"जोखिम प्रबंधन सेवा के प्रमुख के लिए योग्यता आवश्यकताओं पर, आंतरिक नियंत्रण सेवा और क्रेडिट संस्थान की आंतरिक लेखा परीक्षा सेवा, जोखिम प्रबंधन प्रणाली के आयोजन के प्रभारी व्यक्ति, और गैर-राज्य पेंशन निधि के नियंत्रक, एक बीमा कंपनी के एक लेखा परीक्षक, एक नियुक्ति के बैंक ऑफ रूस को सूचित करने की प्रक्रिया पर (बर्खास्तगी पर) ये व्यक्ति(एक गैर-राज्य पेंशन फंड के नियंत्रक के अपवाद के साथ), अपराध से आय के वैधीकरण (लॉन्ड्रिंग) और एक क्रेडिट संस्थान के आतंकवाद के वित्तपोषण का मुकाबला करने के लिए आंतरिक नियंत्रण नियमों के कार्यान्वयन के लिए जिम्मेदार विशेष अधिकारी, ए गैर-राज्य पेंशन फंड, एक बीमा संगठन, निवेश फंड की एक प्रबंधन कंपनी, म्यूचुअल निवेश फंड और गैर-राज्य पेंशन फंड, एक माइक्रोफाइनेंस कंपनी, निवेश फंड की प्रबंधन कंपनी की आंतरिक नियंत्रण सेवा का एक कर्मचारी, म्यूचुअल निवेश फंड और गैर-राज्य पेंशन फंड, साथ ही व्यावसायिक प्रतिष्ठा के लिए बैंक ऑफ रूस द्वारा योग्यता आवश्यकताओं और आवश्यकताओं के साथ इन व्यक्तियों (गैर-राज्य पेंशन फंड के नियंत्रक को छोड़कर) के अनुपालन का आकलन करने की प्रक्रिया "

5 मिनट में फॉर्म भरें और किसी भी शहर में क्रेडिट कार्ड प्राप्त करें।

बैंक ऑफ रूस ने वित्तीय संस्थानों के कुछ अधिकारियों के लिए आवश्यकताओं को अद्यतन किया है

29 जुलाई, 2017 एन 281-एफजेड के संघीय कानून को लागू करने के लिए निर्देश जारी किया गया था "कुछ संशोधनों पर विधायी कार्य रूसी संघसंस्थापकों (प्रतिभागियों), प्रबंधन निकायों और अधिकारियों के लिए अनिवार्य आवश्यकताओं में सुधार के संदर्भ में वित्तीय संस्थानों"और स्थापित करता है, जिसमें शामिल हैं:

जोखिम प्रबंधन सेवा के प्रमुख, क्रेडिट संस्थान के आंतरिक नियंत्रण और आंतरिक लेखा परीक्षा सेवा, नियंत्रक (आंतरिक नियंत्रण सेवा के प्रमुख) या जोखिम के आयोजन के लिए जिम्मेदार व्यक्ति के कार्यों (अस्थायी रूप से सहित) करने वाले व्यक्तियों के लिए योग्यता आवश्यकताएं एनपीएफ की प्रबंधन प्रणाली, लेखा परीक्षक बीमा संगठन के कार्यों को करने वाला व्यक्ति;

एनपीएफ की जोखिम प्रबंधन प्रणाली, एक बीमा संगठन के एक लेखा परीक्षक और कुछ अन्य व्यक्तियों के आयोजन के लिए जिम्मेदार व्यक्ति की नियुक्ति (बर्खास्तगी) की बैंक ऑफ रूस को सूचनाएं भेजने की प्रक्रिया;

एनपीएफ के जोखिम प्रबंधन प्रणाली के आयोजन के लिए जिम्मेदार व्यक्ति की नियुक्ति (बर्खास्तगी) के बारे में अधिसूचना के रूप, बीमा संगठन के लेखा परीक्षक, प्रबंधन कंपनी के आंतरिक नियंत्रण सेवा के कर्मचारी, गैर-बैंक के विशेष अधिकारी वित्तीय संगठन, साथ ही दस्तावेजों की सूची और उनसे जुड़ी जानकारी;

व्यावसायिक प्रतिष्ठा के लिए योग्यता आवश्यकताओं और आवश्यकताओं के साथ वित्तीय संगठनों के अधिकारियों के अनुपालन के बैंक ऑफ रूस द्वारा मूल्यांकन की प्रक्रिया।

निर्देश इसके आधिकारिक प्रकाशन के दिन के 10 दिन बाद लागू होता है। निर्देशों के लागू होने की तारीख से, बैंक ऑफ रूस का अध्यादेश दिनांक 01.04.2014 N 3223-U, जो समान कानूनी संबंधों को नियंत्रित करता है, को अमान्य घोषित किया गया था।

बैंक ऑफ रूस से पत्र दिनांक 02.28.2018 एन 03-40-7 / 1433 "चर्चा, प्रश्नों और सुझावों के लिए विषयों के लिए सामग्री पर (ओपीके" बोर "में एक बैठक के लिए)

बैंक ऑफ रूस के नेतृत्व के साथ बैंकिंग समुदाय के प्रतिनिधियों की बैठक के परिणामों को संक्षेप में प्रस्तुत किया

बैठकों का उद्देश्य संभावनाओं के साथ-साथ बैंकिंग समुदाय के सामने आने वाली वर्तमान समस्याओं पर चर्चा करना है।

आर्थिक स्थिति पर बैंक ऑफ रूस के अध्यक्ष की रिपोर्ट के ढांचे में, बैंकिंग क्षेत्र के विकास और बैंक ऑफ रूस द्वारा लागू किए गए उपायों, विशेष रूप से, यह नोट किया गया था कि वित्तीय वसूली तंत्र के ढांचे के भीतर बैंक ऑफ रूस को वित्तीय सहायता प्रदान करने और बाजार में उनके निरंतर संचालन और स्थिरता को सुनिश्चित करने के लिए संकल्प के तहत बैंकों को पूंजीकरण करने के कार्य का सामना करना पड़ रहा है।

प्रीपेड उपहार कार्ड ऑर्डर करें

बैंक ऑफ रूस नियमित रूप से रूसी बैंकों के जोखिमों की निगरानी करता है, जिसमें व्यक्तिगत खंडों और उद्योगों के संदर्भ में शामिल है, और यदि आवश्यक हो, तो उन्हें कम करने के लिए आवश्यक उपाय करता है।

छोटे और मध्यम आकार के व्यवसायों के वर्ग को सहायता प्रदान करने की आवश्यकता पर ध्यान दिया गया।

छोटे व्यवसायों के लिए ऋण की उपलब्धता बढ़ाने के लिए, बैंक ऑफ रूस ने एसएमई को ऋण देने वाले बैंकों की ऋण और पूंजी पर्याप्तता पर संभावित नुकसान के लिए भंडार की आवश्यकताओं को कम करने के उपायों को लागू किया।

बैठक में बैंकिंग क्षेत्र में गतिविधियों के पर्यवेक्षण और विनियमन के मुद्दों, कुछ समस्याग्रस्त पहलुओं को हल करने के लिए क्रेडिट संस्थानों की पहल, साथ ही साथ अन्य बातों के अलावा, बैंक ऑफ रूस के नियमों के आवेदन, संभावनाओं से संबंधित व्यावहारिक मुद्दों पर भी चर्चा हुई। बैंक क्लाइंट की दूरस्थ पहचान शुरू करने के लिए, व्यक्तियों के लिए तत्काल भुगतान प्रणाली ( रियल टाइमभुगतान), आदि।

बैंक ऑफ रूस का मसौदा विनियमन "एक बीमा संगठन के अनंतिम प्रशासन पर"

बैंक ऑफ रूस ने एक बीमा संगठन के अस्थायी प्रशासन की नियुक्ति के लिए एक अद्यतन प्रक्रिया प्रस्तावित की है

परियोजना, अन्य बातों के अलावा, स्थापित करती है:

एक बीमा संगठन के अस्थायी प्रशासन की नियुक्ति पर निर्णय लेने के लिए बैंक ऑफ रूस की प्रक्रिया;

अंतरिम प्रशासन की नियुक्ति के मामले;

अनंतिम प्रशासन की संरचना के बैंक ऑफ रूस द्वारा अनुमोदन की प्रक्रिया, इसकी संरचना को बदलने की प्रक्रिया और आधार;

अनंतिम प्रशासन और बैंक ऑफ रूस के बीच बातचीत की प्रक्रिया, बैंक ऑफ रूस द्वारा किए गए अनंतिम प्रशासन पर नियंत्रण के रूप;

उसे सौंपे गए कार्यों के प्रदर्शन पर बैंक ऑफ रूस को रिपोर्ट करने के लिए अनंतिम प्रशासन की प्रक्रिया;

एक बीमा संगठन की संपत्ति को तरल संपत्ति के रूप में वर्गीकृत करने की प्रक्रिया;

एक बीमा संगठन की वित्तीय स्थिति का विश्लेषण करने की प्रक्रिया के लिए आवश्यकताएं, एक बीमा संगठन की वित्तीय स्थिति पर एक राय के रूप के लिए आवश्यकताएं;

नगद ऋण

अस्थायी प्रशासन द्वारा बीमा पोर्टफोलियो के हस्तांतरण के आयोजन के लिए प्रक्रिया और शर्तें, जिसमें बीमा के प्रकार शामिल हैं, जिसके लिए मुआवजा भुगतान प्रदान किया जाता है, अगर वित्तीय स्थिति पर निष्कर्ष में बीमा पोर्टफोलियो को स्थानांतरित करने की संभावना के बारे में निष्कर्ष है बीमा संगठन;

प्रपत्रों के बीमा संगठन के संबंध में दिवालिएपन की कार्यवाही के उद्घाटन की स्थिति में अस्थायी प्रशासन द्वारा दिवालियापन प्रशासक को हस्तांतरण की प्रक्रिया सख्त जवाबदेहीसभी प्रकार की गतिविधियों और अन्य दस्तावेजों के लिए, जिनकी सुरक्षा बीमा संगठन द्वारा बीमा गतिविधियों और बैंक ऑफ रूस के नियमों को नियंत्रित करने वाले रूसी संघ के कानून की आवश्यकताओं के अनुसार सुनिश्चित की जानी चाहिए;

बीमा संगठन के अनंतिम प्रशासन को सौंपे गए कर्तव्यों को सुनिश्चित करने के लिए अनुबंध के आधार पर एक बीमा संगठन के अनंतिम प्रशासन के प्रमुख द्वारा लेखाकारों, लेखा परीक्षकों, विशेष जमाकर्ताओं, मूल्यांककों, बीमांककों, इलेक्ट्रॉनिक प्लेटफार्मों के ऑपरेटरों और अन्य व्यक्तियों को आकर्षित करने की प्रक्रिया। .

यह माना जाता है कि यह परियोजना रूस के वित्त मंत्रालय के आदेश के लागू होने की तारीख से लागू होगी, जिसे अमान्य मानने पर रूस के वित्त मंत्रालय के आदेश दिनांक 8 फरवरी, 2011 एन 13 एन "अनुमोदन पर बीमा संगठन के अस्थायी प्रशासन की नियुक्ति पर बीमा पर्यवेक्षी प्राधिकरण द्वारा गोद लेने की प्रक्रिया, प्रबंधन निकायों की शक्तियों के निलंबन पर बीमा संगठन, साथ ही अनंतिम प्रशासन के प्रमुख की रिहाई उसे सौंपे गए कर्तव्यों के प्रदर्शन से, अनंतिम प्रशासन, बीमा पर्यवेक्षण निकाय और बीमा पर्यवेक्षण निकाय के प्रतिनिधियों की अपनी शक्तियों के प्रयोग में, बीमा पर्यवेक्षण निकाय द्वारा किए गए अनंतिम प्रशासन पर नियंत्रण का रूप और उसके प्रतिनिधि। ”

4 अक्टूबर, 2017 का बैंक ऑफ रूस अध्यादेश संख्या 4563-यू "इंटरनेट पर रूसी संघ के क्षेत्र में क्रेडिट संस्थानों की शाखाओं और प्रतिनिधि कार्यालयों के पते और स्थान पर सूचना प्रकाशित करने की प्रक्रिया पर"

बैंक ऑफ रूस ने रूसी संघ के क्षेत्र में क्रेडिट संस्थानों के शाखाओं और प्रतिनिधि कार्यालयों के पते और स्थान पर इंटरनेट पर जानकारी प्रकाशित करने की प्रक्रिया निर्धारित की है।

11.99% से नकद ऋण दर बीमा की उपलब्धता पर निर्भर नहीं करती है

यह स्थापित किया गया है कि बैंक ऑफ रूस:

- क्रेडिट संस्थानों के राज्य पंजीकरण की पुस्तक में अलग उपखंड के बारे में निर्दिष्ट जानकारी दर्ज करने की तारीख से दो कार्य दिवसों के बाद, इसे अपनी वेबसाइट पर पूर्ण कॉर्पोरेट नाम और क्रेडिट संस्थान के संक्षिप्त कॉर्पोरेट नाम का संकेत देते हुए प्रकाशित करना होगा, शाखा का नाम और पुस्तक में इसके बारे में जानकारी दर्ज करने की तारीख, नाम प्रतिनिधित्व और इसके खुलने की तारीख;

पुस्तक में क्रेडिट संस्थान के एक अलग विभाजन को बंद करने की जानकारी दर्ज करने की तारीख से दो कार्य दिवसों के बाद, उसे अपनी वेबसाइट से संबंधित जानकारी को हटाना होगा।

पुस्तक में शाखा खोलने के बारे में जानकारी के प्रवेश के बारे में बैंक ऑफ रूस से अधिसूचना की प्राप्ति;

बैंक ऑफ रूस को एक प्रतिनिधि कार्यालय खोलने की अधिसूचना भेजना;

एक अलग उपखंड के पते और (या) स्थान के बारे में जानकारी में परिवर्तन की सूचना बैंक ऑफ रूस को भेजना।

एक क्रेडिट संस्थान को अपनी वेबसाइट से अपने अलग उपखंड के पते और स्थान के बारे में जानकारी को बैंक ऑफ रूस को शाखा या प्रतिनिधि कार्यालय को बंद करने की अधिसूचना भेजे जाने वाले दिन के बाद के कार्य दिवस के बाद हटा देना चाहिए।

निर्देश इसके आधिकारिक प्रकाशन के दिन के 10 दिन बाद लागू होता है।

हाल ही में, अधिक से अधिक अधिक लोगकानूनी सलाह की सेवाओं का सहारा लें। यदि आपको परिवार, आवास, श्रम, प्रशासनिक, आपराधिक प्रक्रियात्मक और अन्य मुद्दों को हल करने के लिए मुफ्त और उच्च गुणवत्ता वाली कानूनी सलाह की आवश्यकता है, तो हम एक अच्छी कानूनी सलाह की गारंटी देने के लिए तैयार हैं।

दिनांक 10 जुलाई, 2002 एन 86-एफजेड "रूसी संघ के सेंट्रल बैंक (रूस के बैंक) पर" (रूसी संघ का एकत्रित विधान, 2002, एन 28, कला। 2790; 2003, एन 2, कला। 157; एन 52, कला। 5032; 2004, एन 27, कला। 2711; एन 31, कला। 3233; 2005, एन 25, कला। 2426; एन 30, कला। 3101; 2006, एन 19, कला। 2061; एन 25 , कला 2648; 2007, संख्या 1, अनुच्छेद 9, अनुच्छेद 10; संख्या 10, अनुच्छेद 1151; संख्या 18, अनुच्छेद 2117; 2008, संख्या 42, अनुच्छेद 4696, अनुच्छेद 4699; संख्या 44, अनुच्छेद 4982; संख्या 52, अनुच्छेद 6229, कला 6231, 2009, संख्या 1, कला 25, संख्या 29, कला 3629, संख्या 48, कला 5731, 2010, संख्या 45, कला 5756, 2011, नहीं 7, कला। 907; संख्या 27, कला। 3873; एन 43, कला। 5973; एन 48, कला। 6728; 2012, एन 50, कला। 6954; एन 53, कला। 7591, कला। 7607; 2013 , एन 11, कला। 1076; एन 14 1649; एन 19, कला। 2329; एन 27, कला। 3438, कला। 3476, कला। 3477; एन 30, कला। 4084; एन 49, कला। 6336; एन 52 , कला। 6975) कानूनी संस्थाओं (रूसी संघ के सेंट्रल बैंक के अपवाद के साथ) द्वारा रूसी संघ के क्षेत्र में बैंक ऑफ रूस (बाद में नकद के रूप में संदर्भित) के बैंकनोटों और सिक्कों के साथ नकद लेनदेन करने की प्रक्रिया निर्धारित करता है। क्रेडिट संस्थान निज़त्सी (बाद में बैंक के रूप में संदर्भित), साथ ही व्यक्तिगत उद्यमियों और छोटे व्यवसायों द्वारा नकद लेनदेन करने की एक सरल प्रक्रिया।

इस निर्देश के प्रयोजनों के लिए, छोटे व्यवसायों को 24 जुलाई, 2007 के संघीय कानून संख्या 209-एफजेड द्वारा स्थापित शर्तों के अनुसार वर्गीकृत कानूनी संस्थाओं के रूप में समझा जाता है "रूसी संघ में छोटे और मध्यम आकार के व्यवसायों के विकास पर" (रूसी संघ का एकत्रित विधान, 2007, संख्या 31, कला। 4006; एन 43, कला। 5084; 2008, एन 30, कला। 3615, कला। 3616; 2009, एन 31, कला। 3923; एन 52, कला। 6441; 2010, एन 28, कला। 3553; 2011, एन 27, कला। 3880; एन 50, कला। 7343; 2013, एन 27, कला। 3436, कला। 3477; एन 30, कला। 4071; एन। 52, कला। 6961), छोटे व्यवसायों के लिए, सूक्ष्म उद्यमों सहित।

प्राप्तकर्ताओं बजट निधिनकद लेनदेन करते समय, वे इस निर्देश द्वारा निर्देशित होते हैं, जब तक कि अन्यथा एक नियामक कानूनी अधिनियम द्वारा निर्दिष्ट नहीं किया जाता है जो बजट निधि प्राप्तकर्ताओं द्वारा नकद लेनदेन करने की प्रक्रिया को नियंत्रित करता है।

2. नकद स्वीकार करने के लिए संचालन करने के लिए, उनकी पुनर्गणना सहित, नकद जारी करना (बाद में नकद लेनदेन के रूप में संदर्भित), एक कानूनी इकाई एक प्रशासनिक दस्तावेज द्वारा नकदी की अधिकतम स्वीकार्य राशि स्थापित करती है जिसे निर्धारित नकद लेनदेन के संचालन के लिए एक स्थान पर संग्रहीत किया जा सकता है। कानूनी इकाई के प्रमुख द्वारा (बाद में - कैश डेस्क), कैश बुक में कार्य दिवस के अंत में कैश बैलेंस की राशि प्रदर्शित करने के बाद (इसके बाद कैश बैलेंस लिमिट के रूप में संदर्भित)।

एक कानूनी इकाई स्वतंत्र रूप से इस निर्देश के परिशिष्ट के अनुसार नकदी की शेष राशि की सीमा निर्धारित करती है, अपनी गतिविधियों की प्रकृति के आधार पर, प्राप्तियों की मात्रा या नकद निकासी की मात्रा को ध्यान में रखते हुए।

एक भुगतान करने वाला एजेंट 3 जून, 2009 के संघीय कानून एन 103-एफजेड के अनुसार गतिविधियों को अंजाम देता है "भुगतान एजेंटों द्वारा किए गए व्यक्तियों से भुगतान स्वीकार करने की गतिविधियों पर" (रूसी संघ का एकत्रित विधान, 2009, एन 23, कला 2758; एन 48, कला.5739; 2010, एन 19, कला.2291; 2011, एन 27, कला। 3873) (इसके बाद - भुगतान करने वाला एजेंट), एक बैंक भुगतान एजेंट (सबजेंट) जो संघीय कानून के अनुसार काम कर रहा है। 27 जून, 2011 एन 161 -एफजेड "राष्ट्रीय भुगतान प्रणाली पर" (रूसी संघ का एकत्रित विधान, 2011, एन 27, कला। 3872; 2012, एन 53, कला। 7592; 2013, एन 27, कला। 3477; एन 30, कला। 4084) (इसके बाद - बैंक भुगतान एजेंट (सबजेंट), नकद शेष राशि की सीमा निर्धारित करते समय, भुगतान एजेंट, बैंक भुगतान एजेंट (सबजेंट) की गतिविधियों के दौरान स्वीकार की गई नकदी को ध्यान में नहीं रखा जाता है।

एक कानूनी इकाई का उपखंड, जिसके स्थान पर एक अलग कार्यस्थल(कार्यस्थल) (बाद में एक अलग उपखंड के रूप में संदर्भित) एक बैंक में एक कानूनी इकाई के लिए खोले गए बैंक खाते में नकद जमा करना, नकद शेष सीमा एक कानूनी इकाई के लिए इस निर्देश द्वारा निर्धारित तरीके से स्थापित की जाती है।

एक कानूनी इकाई, जिसमें अलग-अलग उपखंड शामिल हैं जो कानूनी इकाई के कैश डेस्क को नकद दान करते हैं, इन अलग-अलग उपखंडों द्वारा निर्धारित नकद शेष सीमा को ध्यान में रखते हुए, नकद शेष सीमा निर्धारित करता है।

एक अलग उपखंड के लिए नकद शेष सीमा की स्थापना पर प्रशासनिक दस्तावेज की एक प्रति कानूनी इकाई द्वारा कानूनी इकाई द्वारा निर्धारित तरीके से एक अलग उपखंड को भेजी जाती है।

एक कानूनी इकाई इस खंड के पैराग्राफ दो से पांच के अनुसार निर्धारित नकद शेष सीमा से अधिक बैंक खातों में नकदी रखती है, जो कि मुफ्त नकद है।

नकदी के संतुलन की स्थापित सीमा से अधिक एक कानूनी इकाई द्वारा नकदी के संचय की अनुमति वेतन, छात्रवृत्ति, भुगतान के भुगतान के दिनों में संघीय राज्य सांख्यिकीय अवलोकन के रूपों को भरने के लिए अपनाई गई पद्धति के अनुसार शामिल है। एक सामाजिक प्रकृति के पेरोल और भुगतान (बाद में - अन्य भुगतान), निर्दिष्ट भुगतानों के लिए बैंक खाते से नकद प्राप्ति के दिन के साथ-साथ सप्ताहांत पर, गैर-कामकाजी छुट्टियांइन दिनों नकद लेनदेन करने वाली कानूनी इकाई के मामले में।

अन्य मामलों में, नकदी के संतुलन पर स्थापित सीमा से अधिक कैश डेस्क पर एक कानूनी इकाई द्वारा नकदी के संचय की अनुमति नहीं है।

व्यक्तिगत उद्यमी, छोटे व्यवसाय नकदी के संतुलन की सीमा निर्धारित नहीं कर सकते हैं।

3. एक कानूनी इकाई का एक अधिकृत प्रतिनिधि बैंक या बैंक ऑफ रूस प्रणाली में शामिल एक संगठन को नकद वितरित करता है जो नकदी के परिवहन, नकद संग्रह, प्राप्त करने, गिनती, सॉर्ट करने, बनाने और पैक करने के लिए संचालन करता है। कानूनी इकाई के बैंक खाते में अपनी राशि जमा करने के लिए ग्राहक (बाद में बैंक ऑफ रूस की प्रणाली में शामिल संगठन के रूप में संदर्भित)।

एक अलग उपखंड का एक अधिकृत प्रतिनिधि, एक कानूनी इकाई द्वारा स्थापित प्रक्रिया के अनुसार, एक कानूनी इकाई या एक बैंक के कैश डेस्क पर नकद जमा कर सकता है, या एक संगठन जो बैंक ऑफ रूस सिस्टम का हिस्सा है, जमा करने के लिए एक कानूनी इकाई के बैंक खाते में उनकी राशि।

4. नकद लेनदेन एक कैशियर या कानूनी इकाई के प्रमुख द्वारा नामित अन्य कर्मचारी, एक व्यक्तिगत उद्यमी या अन्य अधिकृत व्यक्ति (बाद में प्रबंधक के रूप में संदर्भित) द्वारा अपने कर्मचारियों में से किया जाता है (इसके बाद के रूप में संदर्भित) कैशियर), संबंधित आधिकारिक अधिकारों और कर्तव्यों की स्थापना के साथ जिसके साथ कैशियर को हस्ताक्षर से परिचित होना चाहिए। नेत्रहीन व्यक्तियों के साथ नकद लेनदेन, उनके हस्तलिखित हस्ताक्षर के प्रतिकृति प्रजनन का उपयोग करके, एक यांत्रिक प्रतिलिपि उपकरण का उपयोग करके, 24 नवंबर, 1995 के संघीय कानून एन 181-एफजेड के अनुच्छेद 14.1 की आवश्यकताओं को ध्यान में रखते हुए किया जाता है। रूसी संघ में विकलांग लोगों की सामाजिक सुरक्षा। संघ "(रूसी संघ का एकत्रित विधान, 1995, एन 48, कला। 4563; 1999, एन 2, कला। 232; एन 29, कला। 3693; 2001, एन 24, कला। 2410; एन 33, कला। 3426; एन 53; कला। 5024; 2002, एन 1, कला। 2; 2003, एन 2, कला। 167; एन 43, कला। 4108; 2004, एन 35, कला। 3607; 2005, एन 1, कला। 25; 2006, एन 1, कला। 10; 2007, एन 43, कला। 5084; एन 49, कला। 6070; 2008, एन 9, कला। 817; एन 29, कला। 3410; एन 30, कला। 3616; एन 52, कला। 6224; 2009, एन 18, कला। 2152; एन 30, कला। 3739; 2010, एन 50, कला। 6609; 2011, एन 27, कला। 3880; एन 30, कला। 4596; एन 45, कला। 6329; एन 47, कला। 6608; एन 49, कला। 7033; 2012, एन 29, कला। 3990; एन 30, कला। 4175; एन 53, कला। 7621 ; 2013, एन 8, कला 717; एन 19, कला 2331; एन 27, कला। 3460, कला। ... 3475, कला। 3477; 48, कला। 6160; नंबर 52, कला। 6986; 2014, एन 26, कला। 3406; एन 30, कला। 4268) एक कैशियर द्वारा एक कानूनी इकाई के प्रशासनिक दस्तावेज में परिभाषित एक कर्मचारी की उपस्थिति में, एक व्यक्तिगत उद्यमी और इस नकद लेनदेन को नहीं कर रहा है। इस मामले में, निर्दिष्ट कर्मचारी, नकद लेनदेन से पहले, नेत्रहीन व्यक्ति को नकद लेनदेन की प्रकृति और लेनदेन की राशि (नकद की राशि) के बारे में मौखिक रूप से सूचित करता है।

यदि एक कानूनी इकाई, एक व्यक्तिगत उद्यमी के पास कई कैशियर हैं, तो उनमें से एक एक वरिष्ठ कैशियर (बाद में एक वरिष्ठ कैशियर के रूप में संदर्भित) के कार्य करता है।

प्रबंधक द्वारा नकद लेनदेन किया जा सकता है।

एक कानूनी इकाई, एक व्यक्तिगत उद्यमी सॉफ्टवेयर और हार्डवेयर का उपयोग करके नकद लेनदेन कर सकता है।

सॉफ्टवेयर और हार्डवेयर, जिसका डिज़ाइन बैंक ऑफ रूस के बैंक नोटों की स्वीकृति के लिए प्रदान करता है, में बैंक ऑफ रूस बैंकनोट्स की कम से कम चार मशीन-पठनीय सुरक्षा विशेषताओं को पहचानने का कार्य होना चाहिए, जिसकी सूची बैंक ऑफ रूस विनियमन द्वारा स्थापित की गई है। .

22 मई, 2003 एन 54-एफजेड के संघीय कानून के अनुच्छेद 1.1 के अनुच्छेद सत्ताईस में प्रदान किए गए वित्तीय दस्तावेजों के आधार पर नकद लेनदेन के अंत में नकद दस्तावेज तैयार किए जा सकते हैं "नकदी रजिस्टर के उपयोग पर बनाते समय भुगतान के इलेक्ट्रॉनिक साधनों का उपयोग करके नकद निपटान और (या) बस्तियां "(रूसी संघ का एकत्रित विधान, 2003, एन 21, कला। 1957; 2009, एन 23, कला। 2776; एन 29, कला। 3599; 2010, एन 31) , कला। 4161; 2011, एन 27, कला। 3873; 2012, संख्या 26, कला। 3447; 2013, संख्या 19, कला। 2316; संख्या 27, कला। 3477; संख्या 48, कला। 6165; 2014, नंबर 19, कला। 2316; 2015, नंबर 10, कला। 1421; 2016, एन 27, कला। 4223)।

भुगतान करने वाले एजेंट की गतिविधियों के दौरान स्वीकार किए गए नकद के लिए भुगतान करने वाला एजेंट, बैंक भुगतान एजेंट (उप एजेंट), बैंक भुगतान एजेंट (उप एजेंट) एक अलग नकद रसीद आदेश तैयार करेगा।

व्यक्तिगत उद्यमी, जो करों और शुल्क पर रूसी संघ के कानून के अनुसार, आय या आय और व्यय का रिकॉर्ड रखते हैं और (या) कराधान की अन्य वस्तुएं या एक निश्चित प्रकार की उद्यमशीलता गतिविधि की विशेषता वाले भौतिक संकेतक, नकद दस्तावेज नहीं हो सकते हैं खींचा।

(पिछले संस्करण में पाठ देखें)

4.2. नकद दस्तावेज तैयार किए जाते हैं:

मुख्य लेखाकार;

एक लेखाकार या अन्य अधिकारी (एक खजांची सहित) प्रशासनिक दस्तावेज में निर्दिष्ट, या एक कानूनी इकाई के एक अधिकारी, प्राकृतिक व्यक्तिजिसके रखरखाव के लिए सेवाओं के प्रावधान के लिए अनुबंध करता है लेखांकन(बाद में एक लेखाकार के रूप में संदर्भित);

प्रमुख (मुख्य लेखाकार और लेखाकार की अनुपस्थिति में)।

4.3. नकद दस्तावेजों पर मुख्य लेखाकार या लेखाकार (उनकी अनुपस्थिति में, प्रमुख द्वारा), साथ ही साथ खजांची द्वारा हस्ताक्षर किए जाते हैं।

नकद लेनदेन करने और प्रमुख द्वारा नकद दस्तावेज तैयार करने के मामले में, प्रमुख द्वारा नकद दस्तावेजों पर हस्ताक्षर किए जाते हैं।

4.4. कैशियर को एक सील (स्टाम्प) के साथ आपूर्ति की जाती है जिसमें (युक्त) विवरण होता है जो नकद लेनदेन के निष्पादन की पुष्टि करता है (बाद में इसे एक मुहर (स्टाम्प) के रूप में संदर्भित किया जाता है), साथ ही नकद दस्तावेजों को संसाधित करते समय नकद दस्तावेजों पर हस्ताक्षर करने के लिए अधिकृत व्यक्तियों के हस्ताक्षर के नमूने। कागजों पर।

(पिछले संस्करण में पाठ देखें)

नकद लेनदेन करने और प्रमुख द्वारा नकद दस्तावेजों के प्रसंस्करण के मामले में, नकद दस्तावेजों पर हस्ताक्षर करने के लिए अधिकृत व्यक्तियों के हस्ताक्षर के नमूने तैयार नहीं किए जाते हैं।

4.5. यदि कोई वरिष्ठ कैशियर है, तो कार्य दिवस के दौरान वरिष्ठ कैशियर और कैशियर के बीच नकद हस्तांतरण संचालन, कैशियर द्वारा प्राप्त और जारी किए गए धन के लेखांकन की पुस्तक में वरिष्ठ कैशियर द्वारा परिलक्षित होता है, जो हस्तांतरित नकद राशि का संकेत देता है। कैशियर द्वारा प्राप्त और जारी किए गए फंड की अकाउंटिंग बुक में एंट्री कैश ट्रांसफर के समय की जाती है और इसकी पुष्टि सीनियर कैशियर, कैशियर के हस्ताक्षर से होती है।

4.6. कैश डेस्क पर प्राप्त नकद, भुगतान करने वाले एजेंट, बैंक भुगतान एजेंट (सबजेंट) की गतिविधियों के दौरान स्वीकार किए गए नकद के अपवाद के साथ, और कैश डेस्क से जारी नकद, एक कानूनी इकाई द्वारा कैश बुक में दर्ज किया जाएगा। .

एक भुगतान एजेंट, एक बैंक भुगतान एजेंट (उप एजेंट) एक भुगतान एजेंट, एक बैंक भुगतान एजेंट (उप एजेंट) की गतिविधियों के दौरान प्राप्त नकदी के लिए लेखांकन के लिए एक अलग कैश बुक रखता है।

कैश बुक में प्रविष्टियां प्रत्येक आने वाले कैश ऑर्डर के लिए की जाती हैं, कैश आउटफ्लो ऑर्डर, प्राप्त, जारी किए गए कैश (नकदी के कैश डेस्क पर पूर्ण पोस्टिंग) के अनुसार तैयार किया जाता है।

(पिछले संस्करण में पाठ देखें)

कार्य दिवस के अंत में, कैशियर नकद रजिस्टर में नकदी की वास्तविक राशि को नकद दस्तावेजों के डेटा के साथ सत्यापित करता है, कैश बुक में परिलक्षित नकद शेष राशि की मात्रा, और कैश बुक में प्रविष्टियों को प्रमाणित करता है हस्ताक्षर।

(पिछले संस्करण में पाठ देखें)

कैश बुक में प्रविष्टियों की जांच मुख्य लेखाकार या लेखाकार (उनकी अनुपस्थिति में, प्रमुख द्वारा) द्वारा नकद दस्तावेजों के डेटा के खिलाफ की जाती है और उस व्यक्ति द्वारा हस्ताक्षरित किया जाता है जिसने उक्त सुलह का प्रदर्शन किया था।

यदि कार्य दिवस के दौरान कोई नकद लेनदेन नहीं किया गया था, तो रोकड़ बही में प्रविष्टियां नहीं की जाती हैं।

अलग-अलग उपखंड कानूनी इकाई को कानूनी इकाई द्वारा स्थापित तरीके से कैश बुक शीट की एक प्रति हस्तांतरित करते हैं, कानूनी इकाई के लिए लेखांकन (वित्तीय) विवरण तैयार करने की समय अवधि को ध्यान में रखते हुए।

कैश बुक के रखरखाव पर नियंत्रण मुख्य लेखाकार (उनकी अनुपस्थिति में - प्रमुख द्वारा) द्वारा किया जाता है।

यदि व्यक्तिगत उद्यमी, करों और शुल्क पर रूसी संघ के कानून के अनुसार, आय या आय और व्यय का रिकॉर्ड रखते हैं और (या) कराधान की अन्य वस्तुएं या भौतिक संकेतक एक निश्चित प्रकार की उद्यमशीलता गतिविधि की विशेषता रखते हैं, तो वे एक नहीं रख सकते हैं रोकड़ बही।

4.7. इस निर्देश द्वारा प्रदान किए गए दस्तावेजों को कागज पर या इलेक्ट्रॉनिक रूप में तैयार किया जा सकता है।

हार्ड कॉपी में दस्तावेज़ हाथ से या सूचना प्रसंस्करण के लिए तकनीकी साधनों का उपयोग करके तैयार किए जाते हैं, जिसमें एक व्यक्तिगत कंप्यूटर और सॉफ्टवेयर (बाद में तकनीकी साधन के रूप में संदर्भित) शामिल हैं, और हस्तलिखित हस्ताक्षर के साथ हस्ताक्षरित हैं। कागज पर तैयार किए गए दस्तावेजों में, नकद दस्तावेजों के अपवाद के साथ, सुधार की तारीख, उपनाम और आद्याक्षर के साथ-साथ उन व्यक्तियों के हस्ताक्षर वाले सुधार करने की अनुमति है, जिन्होंने दस्तावेज जारी किए थे जिनमें सुधार किए गए थे।

इलेक्ट्रॉनिक रूप में दस्तावेज़ तकनीकी साधनों का उपयोग करके तैयार किए जाते हैं, अनधिकृत पहुंच, विरूपण और सूचना के नुकसान से उनकी सुरक्षा को ध्यान में रखते हुए। इलेक्ट्रॉनिक रूप में निष्पादित दस्तावेजों को 6 अप्रैल, 2011 के संघीय कानून एन 63-एफजेड "इलेक्ट्रॉनिक हस्ताक्षर पर" (रूसी संघ का एकत्रित विधान, 2011, एन 15, कला। 2036) की आवश्यकताओं के अनुसार इलेक्ट्रॉनिक हस्ताक्षर के साथ हस्ताक्षरित किया गया है; एन 27, कला। 3880; 2012, एन 29, कला। 3988; 2013, एन 14, कला। 1668; एन 27, कला। 3463, कला। 3477; 2014, एन 11, कला। 1098; एन 26, कला। 3390; 2016, एन 1, कला। 65; एन 26, कला। 3889) (बाद में - इलेक्ट्रॉनिक हस्ताक्षर)। इन दस्तावेजों पर हस्ताक्षर करने के बाद इलेक्ट्रॉनिक रूप में तैयार किए गए दस्तावेजों में सुधार करने की अनुमति नहीं है।

(पिछले संस्करण में पाठ देखें)

कागज पर या इलेक्ट्रॉनिक रूप में जारी दस्तावेजों के भंडारण की व्यवस्था मुखिया द्वारा की जाती है।

5. एक कानूनी इकाई द्वारा नकद की स्वीकृति, व्यक्तिगत उद्यमी, उस व्यक्ति से जिसके साथ यह निष्कर्ष निकाला गया है श्रम अनुबंधया एक नागरिक कानून प्रकृति का एक समझौता (बाद में एक कर्मचारी के रूप में संदर्भित), नकद प्राप्तियों के अनुसार किया जाता है।

5.1. आने वाले नकद आदेश प्राप्त होने पर, कैशियर मुख्य लेखाकार या लेखाकार के हस्ताक्षर की उपस्थिति की जांच करता है (यदि वे अनुपस्थित हैं, तो प्रबंधक के हस्ताक्षर की उपस्थिति) और कागज पर आने वाले नकद आदेश को तैयार करते समय - इसका अनुपालन नमूना, इस निर्देश में प्रदान किए गए मामले को छोड़कर, नकदी की राशि के अनुपालन की जांच करता है, संख्याओं में, नकदी की राशि शब्दों में, नकद रसीद वाउचर में सूचीबद्ध सहायक दस्तावेजों की उपस्थिति।

(पिछले संस्करण में पाठ देखें)

कैशियर शीट-दर-शीट के आधार पर, पीस काउंट द्वारा नकद स्वीकार करता है।

कैशियर द्वारा नकद स्वीकार किया जाता है ताकि कैश जमाकर्ता कैशियर के कार्यों का निरीक्षण कर सके।

नकद स्वीकार करने के बाद, कैशियर रसीद कैश वाउचर में इंगित राशि को वास्तव में प्राप्त नकद राशि के साथ सत्यापित करता है।

यदि नकद की जमा राशि आने वाले नकद आदेश में निर्दिष्ट राशि से मेल खाती है, तो कैशियर आने वाले नकद आदेश पर हस्ताक्षर करता है, नकद जमाकर्ता को जारी किए गए आने वाले नकद आदेश की रसीदें डालता है, मुहर (स्टाम्प) की एक छाप देता है और देता है उसे आने वाले नकद आदेश के लिए निर्दिष्ट रसीद। इलेक्ट्रॉनिक रूप में आने वाले नकद आदेश को पंजीकृत करते समय, आने वाले नकद आदेश की रसीद नकद जमाकर्ता को उसके द्वारा दिए गए ई-मेल पते पर उसके अनुरोध पर भेजी जा सकती है।

(पिछले संस्करण में पाठ देखें)

यदि नकद की जमा राशि रसीद नकद आदेश में इंगित राशि के अनुरूप नहीं है, तो कैशियर जमाकर्ता को नकदी की लापता राशि लाने के लिए आमंत्रित करता है या नकद की अत्यधिक राशि लौटाता है। यदि जमाकर्ता नकदी की लापता राशि को जोड़ने से इनकार करता है, तो कैशियर नकद की जमा राशि वापस कर देता है। कैशियर इनकमिंग कैश ऑर्डर (इलेक्ट्रॉनिक रूप में आने वाले कैश ऑर्डर 0310001 के पंजीकरण के मामले में - आने वाले कैश ऑर्डर 0310001 को फिर से जारी करने की आवश्यकता पर एक निशान लगाता है) को पार करता है और मुख्य लेखाकार या एकाउंटेंट को ट्रांसफर (भेजता है) करता है ( उनकी अनुपस्थिति में - प्रबंधक को) आने वाले नकद आदेश 0310001 को नकद की वास्तविक जमा राशि को फिर से जारी करने के लिए।

(पिछले संस्करण में पाठ देखें)

(पिछले संस्करण में पाठ देखें)

5.3. एक अलग उपखंड द्वारा सौंपे गए नकद की एक कानूनी इकाई के कैश डेस्क पर स्वीकृति, आने वाले नकद आदेश के अनुसार, कानूनी इकाई द्वारा निर्धारित तरीके से की जाती है।

6.1. एक व्यय नकद आदेश (पेरोल, पेरोल) प्राप्त होने पर, कैशियर मुख्य लेखाकार या लेखाकार के हस्ताक्षर के लिए जाँच करता है (यदि वे अनुपस्थित हैं, तो प्रमुख के हस्ताक्षर की उपस्थिति) और कागज पर इन दस्तावेजों को तैयार करते समय - इसका अनुपालन नमूना, इस निर्देश के खंड 4 के उप-खंड 4.4 के दूसरे पैराग्राफ में प्रदान किए गए मामले को छोड़कर, शब्दों में राशि के लिए आंकड़ों में नकदी की मात्रा का पत्राचार। आउटगोइंग कैश ऑर्डर पर कैश का वितरण करते समय, कैशियर आउटगोइंग कैश ऑर्डर में सूचीबद्ध सहायक दस्तावेजों की उपलब्धता की भी जांच करता है।

(पिछले संस्करण में पाठ देखें)

कैशियर रूसी संघ के कानून (इसके बाद - पहचान दस्तावेज), या पावर ऑफ अटॉर्नी और पहचान के अनुसार उसके द्वारा प्रस्तुत पासपोर्ट या अन्य पहचान दस्तावेज के अनुसार नकद प्राप्तकर्ता की पहचान करने के बाद नकद जारी करता है नकद प्राप्तकर्ता द्वारा प्रस्तुत दस्तावेज। कैशियर द्वारा कैश आउटफ्लो ऑर्डर (पेरोल, पेरोल) या पावर ऑफ अटॉर्नी में इंगित नकद प्राप्तकर्ता को सीधे कैश दिया जाता है।

पावर ऑफ अटॉर्नी द्वारा नकद वितरण करते समय, कैशियर नकद चालान में इंगित नकद प्राप्तकर्ता के अंतिम नाम, प्रथम नाम, संरक्षक (यदि कोई हो) के पत्राचार की जांच करता है, अंतिम नाम, पहला नाम, संरक्षक (यदि कोई हो) अटॉर्नी की शक्ति में संकेतित प्रिंसिपल; अधिकृत व्यक्ति के अंतिम नाम, प्रथम नाम, संरक्षक (यदि कोई हो) की अनुरूपता, पहचान दस्तावेज का डेटा अधिकृत व्यक्ति द्वारा प्रस्तुत पहचान दस्तावेज के डेटा के साथ, पावर ऑफ अटॉर्नी और नकद रसीद आदेश में निर्दिष्ट है। पेरोल (पेरोल) में, नकद प्राप्ति के साथ सौंपे गए व्यक्ति के हस्ताक्षर से पहले, कैशियर "प्रॉक्सी द्वारा" एक प्रविष्टि करता है। पावर ऑफ अटॉर्नी कैश आउटफ्लो ऑर्डर (पेरोल, पेरोल) से जुड़ी होती है।

कई भुगतानों के लिए जारी किए गए पावर ऑफ अटॉर्नी के तहत नकद जारी करने या विभिन्न कानूनी संस्थाओं, व्यक्तिगत उद्यमियों से नकद प्राप्त करने के मामले में, इसकी प्रतियां बनाई जाती हैं, जो एक कानूनी इकाई, एक व्यक्तिगत उद्यमी द्वारा निर्धारित तरीके से प्रमाणित होती हैं। मुख्तारनामा की प्रमाणित प्रति नकद चालान के साथ संलग्न है

ध्यान दें

आदेश के बारे में

कानूनी संस्थाओं द्वारा नकद संचालन

और नकद संचालन का सरलीकृत आदेश

व्यक्तिगत उद्यमी और विषय

छोटे व्यवसायों

1. यह निर्देश 10 जुलाई, 2002 के संघीय कानून संख्या 86-एफजेड पर आधारित है "रूसी संघ के केंद्रीय बैंक (रूस के बैंक) पर" (रूसी संघ का एकत्रित विधान, 2002, संख्या 28, कला। 2790; 2003, नंबर 2, कला। 157; एन 52, कला। 5032; 2004, एन 27, कला। 2711; एन 31, कला। 3233; 2005, एन 25, कला। 2426; एन 30, कला। 3101 ; 2006, एन 19, कला 2061; 25, कला 2648; 2007, एन 1, कला.9, कला 10; एन 10, कला 1151; एन 18, कला 2117; 2008, एन 42, कला। 4696, कला.4699; एन 44, कला 4982; एन 52, कला 6229, कला 6231; 2009, एन 1, कला 25; एन 29, कला 3629; एन 48, कला 5731; 2010, एन 45, कला 5756; 2011 , एन 7, कला। 907; एन 27, कला। 3873; एन 43, कला। 5973; एन 48, कला। 6728; 2012, एन 50, कला। 6954; एन 53, कला। 7591, कला। 7607; 2013 , एन 11, कला। 1076; एन 14, कला। 1649; एन 19, कला। 2329; एन 27, कला। 3438, कला। 3476, कला। 3477; एन 30, कला। 4084; एन 49, कला। 6336 ; एन 52, कला 6975) कानूनी संस्थाओं द्वारा रूसी संघ के क्षेत्र में बैंक ऑफ रूस (बाद में नकद के रूप में संदर्भित) के बैंकनोटों और सिक्कों के साथ नकद लेनदेन करने की प्रक्रिया निर्धारित करता है (इसके अपवाद के साथ) रूसी संघ का सेंट्रल बैंक, क्रेडिट संस्थान (बाद में बैंक के रूप में संदर्भित), साथ ही व्यक्तिगत उद्यमियों और छोटे व्यवसायों द्वारा नकद लेनदेन करने की एक सरल प्रक्रिया।

इस निर्देश के प्रयोजनों के लिए, छोटे व्यवसायों को 24 जुलाई, 2007 के संघीय कानून संख्या 209-एफजेड द्वारा स्थापित शर्तों के अनुसार वर्गीकृत कानूनी संस्थाओं के रूप में समझा जाता है "रूसी संघ में छोटे और मध्यम आकार के व्यवसायों के विकास पर" (रूसी संघ का एकत्रित विधान, 2007, संख्या 31, कला। 4006; एन 43, कला। 5084; 2008, एन 30, कला। 3615, कला। 3616; 2009, एन 31, कला। 3923; एन 52, कला। 6441; 2010, एन 28, कला। 3553; 2011, एन 27, कला। 3880; एन 50, कला। 7343; 2013, एन 27, कला। 3436, कला। 3477; एन 30, कला। 4071; एन। 52, कला। 6961), छोटे व्यवसायों के लिए, सूक्ष्म उद्यमों सहित।

नकद लेनदेन करते समय, बजट निधि प्राप्तकर्ताओं को इस निर्देश द्वारा निर्देशित किया जाता है, जब तक कि अन्यथा एक नियामक कानूनी अधिनियम द्वारा निर्दिष्ट नहीं किया जाता है जो बजट निधि प्राप्तकर्ताओं द्वारा नकद लेनदेन करने की प्रक्रिया को नियंत्रित करता है।

2. नकद स्वीकार करने के लिए संचालन करने के लिए, उनकी पुनर्गणना सहित, नकद जारी करना (बाद में नकद लेनदेन के रूप में संदर्भित), एक प्रशासनिक दस्तावेज द्वारा एक कानूनी इकाई नकदी की अधिकतम स्वीकार्य राशि स्थापित करती है जिसे निर्धारित नकद लेनदेन के संचालन के लिए एक स्थान पर संग्रहीत किया जा सकता है। कानूनी इकाई के प्रमुख द्वारा (बाद में - कैश डेस्क), कैश बुक 0310004 में कार्य दिवस के अंत में नकद शेष राशि (इसके बाद - नकद शेष सीमा) में प्रदर्शित होने के बाद।

एक कानूनी इकाई स्वतंत्र रूप से इस निर्देश के परिशिष्ट के अनुसार नकदी की शेष राशि की सीमा निर्धारित करती है, अपनी गतिविधियों की प्रकृति के आधार पर, प्राप्तियों की मात्रा या नकद निकासी की मात्रा को ध्यान में रखते हुए।

एक भुगतान करने वाला एजेंट 3 जून, 2009 के संघीय कानून एन 103-एफजेड के अनुसार गतिविधियों को अंजाम देता है "भुगतान एजेंटों द्वारा किए गए व्यक्तियों से भुगतान स्वीकार करने की गतिविधियों पर" (रूसी संघ का एकत्रित विधान, 2009, एन 23, कला 2758; एन 48, कला.5739; 2010, एन 19, कला.2291; 2011, एन 27, कला। 3873) (इसके बाद - भुगतान करने वाला एजेंट), एक बैंक भुगतान एजेंट (सबजेंट) जो संघीय कानून के अनुसार काम कर रहा है। 27 जून, 2011 एन 161 -एफजेड "राष्ट्रीय भुगतान प्रणाली पर" (रूसी संघ का एकत्रित विधान, 2011, एन 27, कला। 3872; 2012, एन 53, कला। 7592; 2013, एन 27, कला। 3477; एन 30, कला। 4084) (इसके बाद - बैंक भुगतान एजेंट (सबजेंट), नकद शेष राशि की सीमा निर्धारित करते समय, भुगतान एजेंट, बैंक भुगतान एजेंट (सबजेंट) की गतिविधियों के दौरान स्वीकार की गई नकदी को ध्यान में नहीं रखा जाता है।

एक कानूनी इकाई के विभाजन के लिए, जिसके स्थान पर एक अलग कार्यस्थल (कार्यस्थल) (बाद में - एक अलग डिवीजन) सुसज्जित है, एक बैंक में एक कानूनी इकाई के लिए खोले गए बैंक खाते में नकद जमा करना, शेष राशि की सीमा कानूनी इकाई के लिए इस निर्देश द्वारा निर्धारित तरीके से नकद की स्थापना की जाती है ...

एक कानूनी इकाई, जिसमें अलग-अलग उपखंड शामिल हैं जो कानूनी इकाई के कैश डेस्क को नकद दान करते हैं, इन अलग-अलग उपखंडों द्वारा निर्धारित नकद शेष सीमा को ध्यान में रखते हुए, नकद शेष सीमा निर्धारित करता है।

एक अलग उपखंड के लिए नकद शेष सीमा की स्थापना पर प्रशासनिक दस्तावेज की एक प्रति कानूनी इकाई द्वारा कानूनी इकाई द्वारा निर्धारित तरीके से एक अलग उपखंड को भेजी जाती है।

एक कानूनी इकाई इस खंड के पैराग्राफ दो से पांच के अनुसार निर्धारित नकद शेष सीमा से अधिक बैंक खातों में नकदी रखती है, जो कि मुफ्त नकद है।

नकदी के संतुलन की स्थापित सीमा से अधिक एक कानूनी इकाई द्वारा नकदी के संचय की अनुमति वेतन, छात्रवृत्ति, भुगतान के भुगतान के दिनों में संघीय राज्य सांख्यिकीय अवलोकन के रूपों को भरने के लिए अपनाई गई पद्धति के अनुसार शामिल है। वेतन निधि और एक सामाजिक प्रकृति के भुगतान (बाद में - अन्य भुगतान), जिसमें निर्दिष्ट भुगतानों के लिए बैंक खाते से नकद प्राप्त होने का दिन शामिल है, साथ ही सप्ताहांत पर, गैर-कामकाजी अवकाश यदि कोई कानूनी इकाई इन पर नकद लेनदेन करती है। दिन।

अन्य मामलों में, नकदी के संतुलन पर स्थापित सीमा से अधिक कैश डेस्क पर एक कानूनी इकाई द्वारा नकदी के संचय की अनुमति नहीं है।

व्यक्तिगत उद्यमी, छोटे व्यवसाय नकदी के संतुलन की सीमा निर्धारित नहीं कर सकते हैं।

3. एक कानूनी इकाई का एक अधिकृत प्रतिनिधि बैंक या बैंक ऑफ रूस प्रणाली में शामिल एक संगठन को नकद वितरित करता है जो नकदी के परिवहन, नकद संग्रह, प्राप्त करने, गिनती, सॉर्ट करने, बनाने और पैक करने के लिए संचालन करता है। कानूनी इकाई के बैंक खाते में अपनी राशि जमा करने के लिए ग्राहक (बाद में बैंक ऑफ रूस की प्रणाली में शामिल संगठन के रूप में संदर्भित)।

एक अलग उपखंड का एक अधिकृत प्रतिनिधि, एक कानूनी इकाई द्वारा स्थापित प्रक्रिया के अनुसार, एक कानूनी इकाई या एक बैंक के कैश डेस्क पर नकद जमा कर सकता है, या एक संगठन जो बैंक ऑफ रूस सिस्टम का हिस्सा है, जमा करने के लिए एक कानूनी इकाई के बैंक खाते में उनकी राशि।

4. नकद लेनदेन एक कैशियर या कानूनी इकाई के प्रमुख द्वारा नामित अन्य कर्मचारी, एक व्यक्तिगत उद्यमी या अन्य अधिकृत व्यक्ति (बाद में प्रबंधक के रूप में संदर्भित) द्वारा अपने कर्मचारियों में से किया जाता है (इसके बाद के रूप में संदर्भित) कैशियर), संबंधित आधिकारिक अधिकारों और कर्तव्यों की स्थापना के साथ जिसके साथ कैशियर को हस्ताक्षर से परिचित होना चाहिए।

यदि एक कानूनी इकाई, एक व्यक्तिगत उद्यमी के पास कई कैशियर हैं, तो उनमें से एक एक वरिष्ठ कैशियर (बाद में एक वरिष्ठ कैशियर के रूप में संदर्भित) के कार्य करता है।

प्रबंधक द्वारा नकद लेनदेन किया जा सकता है।

एक कानूनी इकाई, एक व्यक्तिगत उद्यमी सॉफ्टवेयर और हार्डवेयर का उपयोग करके नकद लेनदेन कर सकता है।

सलाहकार प्लस: ध्यान दें।

खंड 4 का पाँचवाँ पैराग्राफ 1 जनवरी 2015 (इस दस्तावेज़ का खंड 8.1) पर लागू होता है।

सॉफ्टवेयर और हार्डवेयर, जिसका डिज़ाइन बैंक ऑफ रूस के बैंक नोटों की स्वीकृति के लिए प्रदान करता है, में बैंक ऑफ रूस बैंकनोट्स की कम से कम चार मशीन-पठनीय सुरक्षा विशेषताओं को पहचानने का कार्य होना चाहिए, जिसकी सूची बैंक ऑफ रूस विनियमन द्वारा स्थापित की गई है। .

4.1. नकद लेनदेन नकद प्राप्तियों 0310001, नकद प्राप्तियों 0310002 (इसके बाद नकद दस्तावेजों के रूप में संदर्भित) द्वारा तैयार किए जाते हैं।

व्यक्तिगत उद्यमी, जो करों और शुल्क पर रूसी संघ के कानून के अनुसार, आय या आय और व्यय का रिकॉर्ड रखते हैं और (या) कराधान की अन्य वस्तुएं या एक निश्चित प्रकार की उद्यमशीलता गतिविधि की विशेषता वाले भौतिक संकेतक, नकद दस्तावेज नहीं हो सकते हैं खींचा।

4.2. नकद दस्तावेज तैयार किए जाते हैं:

मुख्य लेखाकार;

एक लेखाकार या अन्य अधिकारी (एक खजांची सहित) प्रशासनिक दस्तावेज में निर्दिष्ट, या एक कानूनी इकाई के एक अधिकारी, एक व्यक्ति जिसके साथ लेखा सेवाओं के प्रावधान के लिए अनुबंध संपन्न किया गया है (बाद में लेखाकार के रूप में संदर्भित);

प्रमुख (मुख्य लेखाकार और लेखाकार की अनुपस्थिति में)।

4.3. नकद दस्तावेजों पर मुख्य लेखाकार या लेखाकार (उनकी अनुपस्थिति में, प्रमुख द्वारा), साथ ही साथ खजांची द्वारा हस्ताक्षर किए जाते हैं।

नकद लेनदेन करने और प्रमुख द्वारा नकद दस्तावेज तैयार करने के मामले में, प्रमुख द्वारा नकद दस्तावेजों पर हस्ताक्षर किए जाते हैं।

4.4. कैशियर को एक सील (स्टाम्प) के साथ आपूर्ति की जाती है जिसमें (युक्त) विवरण होता है जो नकद लेनदेन के निष्पादन की पुष्टि करता है (बाद में - एक मुहर (स्टाम्प), साथ ही साथ नकद दस्तावेजों पर हस्ताक्षर करने के लिए अधिकृत व्यक्तियों के हस्ताक्षर के नमूने।

नकद लेनदेन करने और प्रमुख द्वारा नकद दस्तावेजों के प्रसंस्करण के मामले में, नकद दस्तावेजों पर हस्ताक्षर करने के लिए अधिकृत व्यक्तियों के हस्ताक्षर के नमूने तैयार नहीं किए जाते हैं।

4.5. यदि कोई वरिष्ठ खजांची है, तो कार्य दिवस के दौरान वरिष्ठ खजांची और खजांची के बीच नकदी के हस्तांतरण के लिए संचालन, खजांची द्वारा प्राप्त और जारी की गई निधियों की लेखा पुस्तक में वरिष्ठ खजांची द्वारा परिलक्षित होता है, जो नकद हस्तांतरित की गई राशि को दर्शाता है। कैशियर 0310005 द्वारा प्राप्त और जारी किए गए फंड की अकाउंटिंग बुक में एंट्री कैश ट्रांसफर के समय की जाती है और इसकी पुष्टि वरिष्ठ कैशियर, कैशियर के हस्ताक्षर से होती है।

4.6. कैश डेस्क पर प्राप्त नकद, भुगतान करने वाले एजेंट, बैंक भुगतान एजेंट (सबजेंट) की गतिविधियों के दौरान स्वीकार किए गए नकद के अपवाद के साथ, और कैश डेस्क से जारी नकद, एक कानूनी इकाई द्वारा कैश बुक में दर्ज किया जाएगा। 0310004.

एक भुगतान एजेंट, एक बैंक भुगतान एजेंट (उप एजेंट) एक भुगतान एजेंट की गतिविधियों के दौरान प्राप्त नकदी के लिए लेखांकन के लिए, एक बैंक भुगतान एजेंट (उप एजेंट), एक अलग कैश बुक 0310004 रखता है।

कैश बुक 0310004 में प्रविष्टियाँ कैशियर द्वारा प्रत्येक आने वाले कैश ऑर्डर 0310001 के लिए की जाती हैं, कैश आउटफ्लो ऑर्डर 0310002, प्राप्त, जारी किए गए कैश (नकदी के कैश डेस्क पर पूर्ण पोस्टिंग) के अनुसार तैयार किया जाता है।

कार्य दिवस के अंत में, कैशियर कैश बुक 0310004 में निहित डेटा को कैश दस्तावेज़ों के डेटा के साथ सत्यापित करता है, कैश बुक 0310004 में कैश बैलेंस की राशि प्रदर्शित करता है और उस पर हस्ताक्षर करता है।

कैश बुक 0310004 में प्रविष्टियों की जाँच मुख्य लेखाकार या लेखाकार (उनकी अनुपस्थिति में, प्रमुख द्वारा) द्वारा नकद दस्तावेजों के डेटा के खिलाफ की जाती है और उस व्यक्ति द्वारा हस्ताक्षरित किया जाता है जिसने उक्त सुलह को अंजाम दिया था।

यदि कार्य दिवस के दौरान कोई नकद लेनदेन नहीं किया गया था, तो रोकड़ बही 0310004 में प्रविष्टियां नहीं की जाती हैं।

अलग-अलग उपखंड कानूनी इकाई को कानूनी इकाई द्वारा स्थापित तरीके से कैश बुक शीट 0310004 की एक प्रति हस्तांतरित करते हैं, कानूनी इकाई के लिए लेखांकन (वित्तीय) विवरण तैयार करने की समय अवधि को ध्यान में रखते हुए।

कैश बुक 0310004 के रखरखाव पर नियंत्रण मुख्य लेखाकार (उनकी अनुपस्थिति में - प्रमुख द्वारा) द्वारा किया जाता है।

यदि व्यक्तिगत उद्यमी, करों और शुल्क पर रूसी संघ के कानून के अनुसार, आय या आय और व्यय का रिकॉर्ड रखते हैं और (या) कराधान की अन्य वस्तुएं या भौतिक संकेतक एक निश्चित प्रकार की उद्यमशीलता गतिविधि की विशेषता रखते हैं, तो वे एक नहीं रख सकते हैं रोकड़ बही 0310004.

4.7. इस निर्देश द्वारा प्रदान किए गए दस्तावेजों को कागज पर या इलेक्ट्रॉनिक रूप में तैयार किया जा सकता है।

हार्ड कॉपी में दस्तावेज़ हाथ से या सूचना प्रसंस्करण के लिए तकनीकी साधनों का उपयोग करके तैयार किए जाते हैं, जिसमें एक व्यक्तिगत कंप्यूटर और सॉफ्टवेयर (बाद में तकनीकी साधन के रूप में संदर्भित) शामिल हैं, और हस्तलिखित हस्ताक्षर के साथ हस्ताक्षरित हैं। कागज पर तैयार किए गए दस्तावेजों में, नकद दस्तावेजों के अपवाद के साथ, सुधार की तारीख, उपनाम और आद्याक्षर के साथ-साथ उन व्यक्तियों के हस्ताक्षर वाले सुधार करने की अनुमति है, जिन्होंने दस्तावेज जारी किए थे जिनमें सुधार किए गए थे।

इलेक्ट्रॉनिक रूप में दस्तावेज़ तकनीकी साधनों का उपयोग करके तैयार किए जाते हैं, अनधिकृत पहुंच, विरूपण और सूचना के नुकसान से उनकी सुरक्षा को ध्यान में रखते हुए। इलेक्ट्रॉनिक रूप में निष्पादित दस्तावेजों को 6 अप्रैल, 2011 के संघीय कानून एन 63-एफजेड "इलेक्ट्रॉनिक हस्ताक्षर पर" (रूसी संघ का एकत्रित विधान, 2011, एन 15, कला। 2036) की आवश्यकताओं के अनुसार इलेक्ट्रॉनिक हस्ताक्षर के साथ हस्ताक्षरित किया गया है; एन 27, कला। 3880; 2012, एन 29, कला। 3988; 2013, एन 14, कला। 1668; एन 27, कला। 3463, कला। 3477)। इन दस्तावेजों पर हस्ताक्षर करने के बाद इलेक्ट्रॉनिक रूप में तैयार किए गए दस्तावेजों में सुधार करने की अनुमति नहीं है।

कागज पर या इलेक्ट्रॉनिक रूप में जारी दस्तावेजों के भंडारण की व्यवस्था मुखिया द्वारा की जाती है।

5. एक कानूनी इकाई, व्यक्तिगत उद्यमी द्वारा नकद की स्वीकृति, उस व्यक्ति से जिसके साथ एक रोजगार अनुबंध या एक नागरिक कानून अनुबंध (बाद में एक कर्मचारी के रूप में संदर्भित) का निष्कर्ष निकाला गया है, नकद प्राप्तियों 0310001 के अनुसार किया जाता है।

5.1. आने वाले नकद आदेश 0310001 की प्राप्ति पर, खजांची मुख्य लेखाकार या लेखाकार के हस्ताक्षर (यदि वे अनुपस्थित हैं, प्रमुख के हस्ताक्षर) और नमूने के साथ उसके अनुपालन की जांच करता है, सिवाय उप-अनुच्छेद के दो पैराग्राफ में प्रदान किए गए मामले को छोड़कर। इस निदेश के पैराग्राफ 4 के 4.4 में संख्याओं में चिपकाई गई नकदी की राशि, शब्दों में नकदी की राशि, नकद रसीद वाउचर 0310001 में सूचीबद्ध सहायक दस्तावेजों की उपलब्धता की जांच की जाती है।

कैशियर शीट-दर-शीट के आधार पर, पीस काउंट द्वारा नकद स्वीकार करता है।

कैशियर द्वारा नकद स्वीकार किया जाता है ताकि कैश जमाकर्ता कैशियर के कार्यों का निरीक्षण कर सके।

नकद स्वीकार करने के बाद, कैशियर रसीद कैश वाउचर 0310001 में इंगित राशि को वास्तव में स्वीकृत नकदी की राशि के साथ सत्यापित करता है।

यदि नकद की जमा राशि नकद रसीद आदेश 0310001 में निर्दिष्ट राशि से मेल खाती है, तो खजांची नकद रसीद आदेश 0310001 पर हस्ताक्षर करता है, नकद जमाकर्ता को जारी नकद रसीद आदेश 0310001 पर रसीदें डालता है, मुहर की एक छाप (स्टाम्प) ) और उसे नकद रसीद आदेश 0310001 पर निर्दिष्ट रसीद देता है।

यदि नकद की जमा राशि रसीद कैश वाउचर 031001 में इंगित राशि के अनुरूप नहीं है, तो कैशियर नकदी के जमाकर्ता को नकदी की लापता राशि लाने के लिए आमंत्रित करता है या अधिक जमा की गई नकदी की राशि वापस करता है। यदि जमाकर्ता नकदी की लापता राशि को जोड़ने से इनकार करता है, तो कैशियर नकद की जमा राशि वापस कर देता है। कैशियर रसीद नकद आदेश 0310001 को पार करता है और इसे मुख्य लेखाकार या लेखाकार (यदि वे अनुपस्थित हैं, प्रमुख को) को हस्तांतरित करता है ताकि वास्तव में जमा की गई नकदी की राशि के लिए नकद रसीद आदेश 0310001 को फिर से जारी किया जा सके।

5.2. रसीद नकद आदेश 0310001 नकद रजिस्टर उपकरण से निकाले गए नियंत्रण टेप के आधार पर नकद लेनदेन के अंत में तैयार किया जा सकता है, नकद रजिस्टर रसीद के बराबर सख्त रिपोर्टिंग फॉर्म, 22 मई, 2003 के संघीय कानून द्वारा प्रदान किए गए अन्य दस्तावेज। 54-एफजेड "भुगतान कार्ड का उपयोग करके नकद निपटान और (या) बस्तियों के लिए आवेदन पर नकद रजिस्टर" (रूसी संघ का एकत्रित विधान, 2003, संख्या 21, कला। 1957; 2009, संख्या 23, कला। 2776; नहीं। 29, कला। 3599; 2010, एन 31, कला। 4161; 2011, एन 27, कला। 3873; 2012, एन 26, कला। 3447; 2013; एन 19, कला। 2316; एन 27, कला। 3477; एन 48, कला। 6165), भुगतान करने वाले एजेंट, बैंक भुगतान एजेंट (उप एजेंट) की गतिविधियों के दौरान स्वीकार किए गए नकद की मात्रा को छोड़कर, स्वीकृत नकद की कुल राशि के लिए।

एक भुगतान एजेंट, एक बैंक भुगतान एजेंट (उप एजेंट) भुगतान करने वाले एजेंट की गतिविधियों के दौरान प्राप्त नकद की कुल राशि के लिए, एक बैंक भुगतान एजेंट (उप एजेंट), इस उप-अनुच्छेद के पैराग्राफ एक में प्रदान किए गए तरीके से आकर्षित करता है एक अलग नकद रसीद आदेश 0310001।

5.3. एक अलग उपखंड द्वारा सौंपे गए एक कानूनी इकाई के कैश डेस्क पर नकद की स्वीकृति, आने वाले नकद आदेश 0310001 के अनुसार कानूनी इकाई द्वारा निर्धारित तरीके से की जाती है।

6. नकद निकासी नकद बहिर्वाह वाउचर 0310002 के अनुसार की जाती है।

कर्मचारियों को वेतन, छात्रवृत्ति और अन्य भुगतान के भुगतान के लिए नकद जारी करना नकद बहिर्वाह आदेश 0310002, पेरोल 0301009, पेरोल 0301011 के अनुसार किया जाता है।

6.1. एक व्यय नकद आदेश 0310002 (पेरोल 0301009, पेरोल 0301011) प्राप्त होने पर, खजांची मुख्य लेखाकार या लेखाकार के हस्ताक्षर (यदि वे अनुपस्थित हैं, प्रमुख के हस्ताक्षर) और नमूने के अनुपालन की जांच करता है, मामले को छोड़कर इस निर्देश के पैराग्राफ 4 के उप-पैरा 4.4 के पैराग्राफ दो में, आंकड़ों में नकदी की मात्रा और शब्दों में राशि के बीच पत्राचार के लिए प्रदान किया गया है। कैश आउटफ्लो ऑर्डर 0310002 पर कैश जारी करते समय, कैशियर कैश आउटफ्लो ऑर्डर 0310002 में सूचीबद्ध सहायक दस्तावेजों की उपलब्धता की भी जांच करता है।

कैशियर रूसी संघ के कानून (बाद में - पहचान दस्तावेज) की आवश्यकताओं के अनुसार, या अटॉर्नी और पहचान की शक्ति के अनुसार उसके द्वारा प्रस्तुत पासपोर्ट या अन्य पहचान दस्तावेज के अनुसार नकद प्राप्तकर्ता की पहचान करने के बाद नकद जारी करता है नकद प्राप्तकर्ता द्वारा प्रस्तुत दस्तावेज। कैशियर द्वारा कैश आउटफ्लो ऑर्डर 0310002 (पेरोल 0301009, पेरोल 0301011) या पावर ऑफ अटॉर्नी में संकेतित नकद प्राप्तकर्ता को सीधे नकद जारी किया जाता है।

पावर ऑफ अटॉर्नी द्वारा नकद वितरण करते समय, कैशियर नकद बहिर्वाह आदेश 0310002, अंतिम नाम, प्रथम नाम, संरक्षक (यदि कोई हो) में इंगित नकद प्राप्तकर्ता के अंतिम नाम, प्रथम नाम, संरक्षक (यदि कोई हो) के पत्राचार की जांच करता है। ) मुख्तारनामा में दर्शाया गया मूलधन; अधिकृत व्यक्ति के उपनाम, नाम, संरक्षक (यदि कोई हो) का अनुपालन, अधिकृत व्यक्ति द्वारा प्रस्तुत पहचान दस्तावेज के डेटा के साथ पहचान दस्तावेज का डेटा, पावर ऑफ अटॉर्नी में निर्दिष्ट और नकद बहिर्वाह आदेश 0310002। पेरोल 0301009 (पेरोल 0301011) में, नकद प्राप्ति के साथ सौंपे गए व्यक्ति के हस्ताक्षर से पहले, कैशियर "प्रॉक्सी द्वारा" एक प्रविष्टि करता है। पावर ऑफ अटॉर्नी कैश आउटफ्लो ऑर्डर 0310002 (पेरोल 0301009, पेरोल 0301011) से जुड़ी है।

कई भुगतानों के लिए जारी किए गए पावर ऑफ अटॉर्नी के तहत नकद जारी करने या विभिन्न कानूनी संस्थाओं, व्यक्तिगत उद्यमियों से नकद प्राप्त करने के मामले में, इसकी प्रतियां बनाई जाती हैं, जो एक कानूनी इकाई, एक व्यक्तिगत उद्यमी द्वारा निर्धारित तरीके से प्रमाणित होती हैं। मुख्तारनामा की एक प्रमाणित प्रति नकद बहिर्वाह आदेश 0310002 (पेरोल 0301009, पेरोल 0301011) से जुड़ी है। मूल मुख्तारनामा (यदि कोई हो) खजांची द्वारा रखा जाता है और अंतिम नकद निकासी पर नकद बहिर्वाह आदेश 0310002 (पेरोल 0301009, पेरोल 0301011) से जुड़ा होता है।

6.2. कैश आउटफ्लो ऑर्डर 0310002 पर कैश का वितरण करते समय, कैशियर जारी किए जाने वाले कैश की राशि तैयार करता है और कैश आउटफ्लो ऑर्डर 0310002 को कैश प्राप्तकर्ता को हस्ताक्षर करने के लिए ट्रांसफर करता है।

कैशियर जारी करने के लिए तैयार की गई नकदी की राशि को इस तरह से पुनर्गणना करता है कि नकद प्राप्त करने वाला अपने कार्यों का निरीक्षण कर सकता है, और प्राप्तकर्ता को नकद बहिर्वाह आदेश 0310002 में निर्दिष्ट राशि में शीट-दर-शीट, टुकड़े-टुकड़े गणना में नकद देता है।

कैशियर नकद प्राप्त करने वाले से नकद की राशि के दावों को स्वीकार नहीं करता है, यदि नकद प्राप्तकर्ता ने नकद बहिर्वाह वाउचर 0310002 में शब्दों में राशि के साथ अंकों में इंगित नकदी की राशि के पत्राचार को सत्यापित नहीं किया है, और नहीं खजांची की देखरेख में एक-एक कर उसके द्वारा प्राप्त नगदी की गिनती की गई...

कैश आउटफ्लो ऑर्डर 0310002 पर कैश जारी करने के बाद, कैशियर इस पर हस्ताक्षर करता है।

6.3. एक कानूनी इकाई, एक व्यक्तिगत उद्यमी की गतिविधियों के कार्यान्वयन से संबंधित खर्चों के लिए एक कर्मचारी को एक रिपोर्ट (बाद में एक जवाबदेह व्यक्ति के रूप में संदर्भित) के खिलाफ नकद जारी करने के लिए, एक व्यय नकद आदेश 0310002 एक लिखित आवेदन के अनुसार तैयार किया जाता है जवाबदेह व्यक्ति, किसी भी रूप में तैयार किया गया और जिसमें नकदी की राशि का रिकॉर्ड और उस अवधि के बारे में जिसके लिए नकद जारी किया गया है, प्रबंधक के हस्ताक्षर और तारीख।

जवाबदेह व्यक्ति, उस अवधि की समाप्ति के दिन के बाद तीन कार्य दिवसों से अधिक की अवधि के भीतर, जिसके लिए खाते के लिए नकद जारी किया गया था, या काम पर जाने के दिन से, मुख्य लेखाकार या लेखाकार को प्रस्तुत करने के लिए बाध्य है (में उनकी अनुपस्थिति, प्रमुख को) संलग्न सहायक दस्तावेजों के साथ एक अग्रिम रिपोर्ट। मुख्य लेखाकार या लेखाकार (उनकी अनुपस्थिति में - प्रमुख द्वारा) द्वारा अग्रिम रिपोर्ट की जांच, प्रमुख द्वारा इसकी स्वीकृति और अग्रिम रिपोर्ट का अंतिम निपटान प्रमुख द्वारा स्थापित अवधि के भीतर किया जाता है।

रिपोर्ट के लिए नकद जारी करना रिपोर्ट के लिए पहले प्राप्त नकद राशि के लिए जवाबदेह व्यक्ति द्वारा ऋण की पूर्ण चुकौती के अधीन किया जाता है।

6.4. नकद लेनदेन करने के लिए आवश्यक नकदी के एक अलग विभाजन के लिए एक कानूनी इकाई के कैश डेस्क से नकदी जारी करना कानूनी इकाई द्वारा निर्धारित तरीके से किया जाता है, नकद बहिर्वाह आदेश 0310002 के अनुसार।

6.5. मजदूरी, छात्रवृत्ति और अन्य भुगतानों के भुगतान के लिए इच्छित नकद राशि पेरोल 0301009 (पेरोल 0301011) के अनुसार स्थापित की जाती है। इन भुगतानों के लिए नकद जारी करने की अवधि शीर्ष द्वारा निर्धारित की जाती है और पेरोल 0301009 (पेरोल 0301011) में इंगित की जाती है। वेतन भुगतान, छात्रवृत्ति और अन्य भुगतानों के लिए नकद जारी करने की अवधि पांच कार्य दिवसों से अधिक नहीं हो सकती है (संकेतित भुगतानों के लिए बैंक खाते से नकद प्राप्ति के दिन सहित)।

कर्मचारी को नकद जारी करना पेरोल 0301009 (पेरोल 0301011) पर कर्मचारी के हस्ताक्षर के साथ, इस पैराग्राफ के उप-अनुच्छेद 6.2 के पैराग्राफ एक से तीन में निर्धारित तरीके से किया जाता है।

वेतन, छात्रवृत्ति और अन्य भुगतानों के भुगतान के लिए नकद जारी करने के अंतिम दिन, पेरोल 0301009 (पेरोल 0301011) में कैशियर एक मुहर (स्टाम्प) लगाता है या नाम और आद्याक्षर के विपरीत प्रविष्टि "जमा" करता है। कर्मचारी जो नकद निकासी नहीं कर रहे हैं, अंतिम पंक्ति में गणना और लिखते हैं, वास्तव में जारी की गई नकदी की राशि और जमा की जाने वाली राशि, पेरोल 0301009 (पेरोल 0301011) में कुल राशि के साथ संकेतित राशियों की तुलना करती है, अपना हस्ताक्षर करती है पेरोल 0301009 (पेरोल 0301011) पर और इसे मुख्य लेखाकार या लेखाकार (उनकी अनुपस्थिति में, प्रमुख को) पर हस्ताक्षर करने के लिए प्रस्तुत करता है।

पेरोल 0301009 (पेरोल 0301011) के अनुसार वास्तव में जारी नकद राशि के लिए, एक नकद बहिर्वाह आदेश 0310002 तैयार किया गया है।

7. नकद लेनदेन, भंडारण, परिवहन के दौरान नकदी की सुरक्षा सुनिश्चित करने के उपाय, नकदी की वास्तविक उपलब्धता की जांच की प्रक्रिया और समय एक कानूनी इकाई, एक व्यक्तिगत उद्यमी द्वारा निर्धारित किया जाता है।

8. यह निर्देश बैंक ऑफ रूस बुलेटिन में आधिकारिक प्रकाशन के अधीन है और बैंक ऑफ रूस के निदेशक मंडल के निर्णय के अनुसार (28 फरवरी 2014 को बैंक ऑफ रूस के निदेशक मंडल संख्या 5 की बैठक के कार्यवृत्त) ) अनुच्छेद पांच बिंदु 4 के अपवाद के साथ 1 जून 2014 से लागू होगा।

8.1. इस निदेश के खंड 4 का पैराग्राफ पांच 1 जनवरी, 2015 से लागू होगा।

8.2. इस निर्देश के लागू होने की तारीख से, 12 अक्टूबर, 2011 के बैंक ऑफ रूस के विनियमन एन 373-पी "रूसी के क्षेत्र में बैंक ऑफ रूस के बैंक नोटों और सिक्कों के साथ नकद लेनदेन करने की प्रक्रिया पर फेडरेशन", 24 नवंबर, 2011 को रूसी संघ के न्याय मंत्रालय द्वारा पंजीकृत एन 22394 ("रूस के बैंक का बुलेटिन" दिनांक 30 नवंबर, 2011 एन 66)।

अध्यक्ष

केंद्रीय बैंक

रूसी संघ

ई.एस. नबीउलीना

आवेदन

रूस के बैंक के अध्यादेश के लिए

"नकदी रजिस्टर बनाए रखने की प्रक्रिया पर

कानूनी संस्थाओं द्वारा लेनदेन

और सरलीकृत प्रक्रिया

व्यक्ति द्वारा नकद लेनदेन

उद्यमियों और संस्थाओं

छोटा व्यवसाय "

नकद शेष सीमा का निर्धारण

1. नकद शेष सीमा निर्धारित करने के लिए, एक कानूनी इकाई बेची गई वस्तुओं, प्रदर्शन किए गए कार्यों, प्रदान की गई सेवाओं के लिए नकद प्राप्तियों की मात्रा को ध्यान में रखती है। प्रतिपादन किया)।

कहां:

V बेची गई वस्तुओं, प्रदर्शन किए गए कार्यों, रूबल में बिलिंग अवधि के लिए प्रदान की गई सेवाओं के लिए नकद प्राप्तियों की मात्रा है (एक कानूनी इकाई, जिसमें अलग-अलग उपखंड शामिल हैं, बेची गई वस्तुओं के लिए नकद प्राप्तियों की मात्रा निर्धारित करता है, काम किया जाता है, प्रदान की गई सेवाओं को शामिल किया जाता है। इस निर्देश के खंड 2 के चौथे पैराग्राफ में प्रदान किए गए मामले को छोड़कर, अलग-अलग डिवीजनों द्वारा बेचे गए सामान, किए गए कार्य, प्रदान की गई सेवाओं के लिए खाता नकद स्वीकार किया जाता है);

पी एक कानूनी इकाई द्वारा निर्धारित निपटान अवधि है, जिसके लिए बेची गई वस्तुओं, प्रदर्शन किए गए कार्यों, प्रदान की गई सेवाओं के लिए नकद प्राप्तियों की मात्रा को कार्य दिवसों में ध्यान में रखा जाता है (इसे निर्धारित करते समय, नकद प्राप्तियों की चरम मात्रा की अवधि, साथ ही साथ पिछले वर्षों की समान अवधि के लिए नकद प्राप्तियों की गतिशीलता; निपटान अवधि कानूनी इकाई के 92 व्यावसायिक दिनों से अधिक नहीं है);

उन दिनों के बीच की अवधि जब कोई कानूनी इकाई कार्य दिवसों में बेचे गए सामान, किए गए कार्य, प्रदान की गई सेवाओं के लिए प्राप्त नकद जमा करती है। समय की निर्दिष्ट अवधि सात कार्य दिवसों से अधिक नहीं होनी चाहिए, और यदि कानूनी इकाई में स्थित है इलाकाजिसमें कोई बैंक नहीं है - चौदह कार्य दिवस। अप्रत्याशित घटना की स्थिति में, यह अप्रत्याशित घटना की समाप्ति के बाद निर्धारित किया जाता है।

उदाहरण के लिए, बैंक में नकद जमा करते समय, हर तीन दिन में एक बार तीन कार्य दिवसों के बराबर होता है। निर्धारण स्थान को ध्यान में रख सकता है, संगठनात्मक संरचना, एक कानूनी इकाई की गतिविधि की विशिष्टता (उदाहरण के लिए, काम की मौसमी, काम के घंटे)।

2. नकद शेष सीमा निर्धारित करने के लिए, एक कानूनी इकाई नकद निकासी की मात्रा (एक नई बनाई गई कानूनी इकाई - नकद निकासी की अपेक्षित मात्रा) को ध्यान में रखती है, मजदूरी, वजीफे और अन्य के भुगतान के लिए नकद राशि के अपवाद के साथ कर्मचारियों को भुगतान।

नकद शेष सीमा की गणना सूत्र का उपयोग करके की जाती है:

कहां:

एल - रूबल में नकद शेष राशि;

आर नकद निकासी की मात्रा है, जिसमें वेतन, छात्रवृत्ति और कर्मचारियों को अन्य भुगतानों के भुगतान के लिए नकद की मात्रा को छोड़कर, रूबल में निपटान अवधि के लिए (एक कानूनी इकाई द्वारा जिसमें अलग-अलग उपखंड शामिल हैं, जब नकद निकासी की मात्रा निर्धारित करते हैं, नकद इन में संग्रहीत खाते में लिया जाता है अलग उपखंड, इस निदेश के खंड 2 के चौथे पैराग्राफ में दिए गए मामले को छोड़कर);

पी कानूनी इकाई द्वारा निर्धारित निपटान अवधि है, जिसके लिए कार्य दिवसों में नकद निकासी की मात्रा को ध्यान में रखा जाता है (इसे निर्धारित करते समय, नकद निकासी की चरम मात्रा की अवधि को ध्यान में रखा जा सकता है, साथ ही साथ की गतिशीलता को भी ध्यान में रखा जा सकता है। पिछले वर्षों की समान अवधि के लिए नकद निकासी की मात्रा; निपटान अवधि कानूनी इकाई के 92 व्यावसायिक दिनों से अधिक नहीं है);

प्राप्ति के दिनों के बीच की समय अवधि मनी आर्डरकार्य दिवसों में कर्मचारियों को वेतन, छात्रवृत्ति और अन्य भुगतानों के भुगतान के लिए इच्छित नकद राशि को छोड़कर, नकद की कानूनी इकाई द्वारा बैंक में। समय की निर्दिष्ट अवधि सात कार्य दिवसों से अधिक नहीं होनी चाहिए, और यदि कोई कानूनी इकाई ऐसी बस्ती में स्थित है जहां कोई बैंक नहीं है, - चौदह कार्य दिवस। अप्रत्याशित घटना की स्थिति में, यह अप्रत्याशित घटना की समाप्ति के बाद निर्धारित किया जाता है।

जिसे बैंकिंग पेशेवर अक्सर अपने भाषण में इस्तेमाल करते हैं

प्रकाशन की तिथि: 04/26/2013

अद्यतन तिथि: 10.04.2019

बैंकर उनकी गतिविधियों को नियंत्रित करने वाले नियमों से अच्छी तरह वाकिफ हैं। इन दस्तावेजों को बैंक में कई बार फिर से पढ़ा जाता है, जो किए जा रहे संचालन की जटिलता और नए लोगों की उपस्थिति पर निर्भर करता है। इसके अलावा, रूस में कानूनों, निर्देशों और विनियमों में लगातार बदलाव हो रहे हैं, अक्सर बहुत महत्वपूर्ण होते हैं, और आपको दस्तावेजों को फिर से पढ़ना पड़ता है। और इन दस्तावेजों के नंबर जल्दी याद आ जाते हैं। इन नंबरों के पीछे रूस में बैंकिंग के विकास का एक पूरा युग और बड़ी मात्रा में ज्ञान है जो बैंकिंग कार्यों की पूरी श्रृंखला को नियंत्रित करता है।

इस संबंध में, अपने भाषण में किसी भी नियामक अधिनियम का उल्लेख कम करने के लिए बैंक कर्मचारी केवल दस्तावेज़ संख्या का नाम देते हैं, उसका नाम या उसके बारे में कुछ भी उपयोग किए बिना... समर्पित विशेषज्ञों के लिए यह बिल्कुल स्पष्ट है कि यह क्या है, और यह क्या है, और इसका उल्लेख क्यों किया गया था।

बैंकिंग में शुरुआत करने के लिए, प्रो बैंकिंग बैंकिंग गतिविधियों को विनियमित करने वाले मुख्य दस्तावेजों की एक सूची प्रकाशित करता है और प्रत्येक नियामक अधिनियम के लिए एक संक्षिप्त एनोटेशन देता है।

अगर आप सब देखना चाहते हैं बैंकिंग दस्तावेज़ और उनके ग्रंथ,बैंकिंग लाइब्रेरी में जाएं।

बैंकिंग को नियंत्रित करने वाले मुख्य नियम:

395-1 - बैंकों और बैंकिंग गतिविधियों पर मुख्य संघीय कानून, "क्रेडिट संगठन", "बैंक", "गैर-बैंक क्रेडिट संगठन", "बैंकिंग समूह", "बैंक होल्डिंग", "बैंकिंग संचालन", "जमा" की अवधारणा देता है। , "जमाकर्ता", बैंक की न्यूनतम अधिकृत पूंजी का आकार, बैंक प्रबंधकों के लिए योग्यता आवश्यकताओं को स्थापित करता है, जिसमें क्रेडिट संगठनों के पंजीकरण और उनके लाइसेंस के साथ-साथ बैंक के लाइसेंस को रद्द करने के आधार, विशेष रूप से पुनर्गठन के नियम शामिल हैं। और बैंकों का परिसमापन। यह कानून, निश्चित रूप से, प्रत्येक बैंक कर्मचारी को पता होना चाहिए।

02.12.1990 का संघीय कानून संख्या 395-1 "बैंकों और बैंकिंग गतिविधियों पर"

86-एफजेड- रूसी संघ के सेंट्रल बैंक पर कानून, रूसी संघ के सेंट्रल बैंक के कार्यों को स्थापित करता है, बैंक ऑफ रूस के शासी निकायों का वर्णन करता है, बैंक ऑफ रूस की रिपोर्टिंग आवश्यकताओं, रूस की मौद्रिक इकाई निर्धारित करता है, मौद्रिक नीति के मुख्य साधन और तरीके, कुछ कार्यों को करने के लिए रूसी संघ के सेंट्रल बैंक के अधिकार, और बैंकिंग विनियमन और बैंकिंग पर्यवेक्षण से भी संबंधित हैं। हर बैंक कर्मचारी को इस कानून की जानकारी होनी चाहिए।

विनियमन का आधिकारिक विवरण:

10 जुलाई, 2002 के संघीय कानून संख्या 86-एफजेड "रूसी संघ के केंद्रीय बैंक (रूस के बैंक) पर"

579-पी- बैंक में लेखांकन के लिए खातों का चार्ट और बैंक के लेखांकन में लेनदेन को दर्शाने के नियम (03 अप्रैल, 2017 तक, विनियमन संख्या 385-पी लागू किया गया था, लेकिन इसे रद्द कर दिया गया था)।

विनियमन का आधिकारिक विवरण:

रूसी संघ के सेंट्रल बैंक का विनियमन संख्या 579-पी दिनांक 02.27.2017 "पर" क्रेडिट संस्थानों के लिए लेखांकन के खातों का चार्ट और इसके आवेदन की प्रक्रिया »

वीडियो पाठ्यक्रम "बैंक में लेखांकन की बुनियादी बातों" पर प्रशिक्षण लें।

एक बार और सभी के लिए बैंकिंग लेखांकन और सभी लेखांकन शर्तों को समझने के लिए

153-आई- व्यक्तियों द्वारा खोले गए सभी प्रकार के बैंक खाते खोलने और बंद करने के नियमों पर सबसे महत्वपूर्ण दस्तावेज, कानूनी संस्थाएं, उद्यमी: चालू, बंदोबस्त, संवाददाता और अन्य खाते। निर्देश जमा (जमा) और अदालतों के जमा खातों, बेलीफ सेवा के डिवीजनों के लिए खातों पर भी लागू होता है, कानून स्थापित करने वाली संस्थाऔर नोटरी। निर्देश में प्रत्येक खाता खोलने के लिए आवश्यक दस्तावेजों की एक सूची, एक ग्राहक के कानूनी मामले के संचालन के लिए आवश्यकताएं, नमूना हस्ताक्षर और एक मुहर छाप के साथ एक कार्ड तैयार करना शामिल है।

विनियमन का आधिकारिक विवरण:

30 मई 2014 के रूसी संघ के सेंट्रल बैंक नंबर 153-I का निर्देश "बैंक खाते, जमा खाते, जमा खाते खोलने और बंद करने पर"

161-एफजेड- राष्ट्रीय भुगतान प्रणाली पर कानून। यह कानून रूसी संघ में निपटान प्रणाली के विकास में एक नया दौर है। यह राष्ट्रीय भुगतान प्रणाली की कानूनी और संगठनात्मक नींव स्थापित करता है, भुगतान सेवाओं के प्रावधान के लिए प्रक्रिया को नियंत्रित करता है, जिसमें धन के हस्तांतरण के कार्यान्वयन, भुगतान के इलेक्ट्रॉनिक साधनों का उपयोग, राष्ट्रीय भुगतान प्रणाली के विषयों की गतिविधियां शामिल हैं। , और भुगतान प्रणालियों के संगठन और संचालन के लिए आवश्यकताओं को भी निर्धारित करता है, राष्ट्रीय भुगतान प्रणाली में पर्यवेक्षण और पर्यवेक्षण करने की प्रक्रिया।

विनियमन का आधिकारिक विवरण:

27 जून, 2011 के संघीय कानून संख्या 161-एफजेड "राष्ट्रीय भुगतान प्रणाली पर"

383-पी- रूसी संघ के सेंट्रल बैंक का विनियमन, बैंक खातों के माध्यम से और बिना बैंक खाते खोले रूसी रूबल में क्रेडिट संस्थानों द्वारा धन के हस्तांतरण के लिए नियम स्थापित करना। विनियमन संख्या 383-पी को कानून 161-एफजेड "राष्ट्रीय भुगतान प्रणाली पर" के आधार पर विकसित किया गया था और स्थापित करता है निम्नलिखित रूप:गैर-नकद भुगतान: भुगतान आदेशों द्वारा निपटान; साख पत्र द्वारा; संग्रह आदेश; चेक द्वारा; सीधे डेबिट; इलेक्ट्रॉनिक मनी ट्रांसफर के रूप में।

मनी ट्रांसफर को ऑर्डर द्वारा निष्पादित किया जा सकता है: भुगतान आदेश, संग्रह आदेश, भुगतान अनुरोध, भुगतान आदेश। इन दस्तावेजों के प्रपत्र विनियम 383-पी के अनुलग्नकों में दिए गए हैं।

विनियमन का आधिकारिक विवरण:

19 जून 2012 को रूसी संघ के सेंट्रल बैंक नंबर 383-पी का विनियमन "धन हस्तांतरण के नियमों पर"

180-आई- में से एक सबसे महत्वपूर्ण निर्देशरूसी संघ का सेंट्रल बैंक, जो बैंकों के अनिवार्य अनुपात की गणना के लिए कार्यप्रणाली स्थापित करता है। निर्देश 12 अनिवार्य मानकों को निर्धारित करता है, जिनमें से प्रत्येक को बैंक द्वारा दैनिक आधार पर देखा जाना चाहिए (28 जुलाई, 2017 तक, निर्देश संख्या 139-I लागू किया गया था, लेकिन इसे रद्द कर दिया गया था)।

विनियमन का आधिकारिक विवरण:

28 जून, 2017 के रूसी संघ के सेंट्रल बैंक नंबर 180-I का निर्देश "अनिवार्य बैंक अनुपात पर"

595-पी- विनियमन जो रूस के बैंक (पीएस बीआर) की भुगतान प्रणाली में प्रतिभागियों के लिए नियमों को नियंत्रित करता है। इसके अलावा, विनियम 595-पी ने बीआईके की एक नई संरचना और इसके असाइनमेंट की प्रक्रिया की शुरुआत की, लेकिन मौजूदा बैंकों के लिए बीआईके वही रहता है।

विनियमन का आधिकारिक विवरण:

रूसी संघ के सेंट्रल बैंक का विनियमन संख्या 595-पी दिनांक 06.07.2017 "रूस के बैंक की भुगतान प्रणाली पर"

507-पी- फॉर (फॉर - आवश्यक रिजर्व फंड) पर नियम: आवश्यक भंडार की राशि की गणना कैसे करें, फॉर को विनियमित करने की प्रक्रिया, आवश्यक भंडार की गणना के लिए रूस के बैंक को संकलित करने और जमा करने की प्रक्रिया।

विनियमन का आधिकारिक विवरण:

रूसी संघ के सेंट्रल बैंक नंबर 507-पी का विनियमन 01.12.2015 "क्रेडिट संस्थानों के अनिवार्य भंडार पर"

590-पी- रूस के बैंक के सबसे महत्वपूर्ण और जटिल नियमों में से एक; गुणवत्ता श्रेणियों द्वारा ऋणों को वर्गीकृत करने की प्रक्रिया स्थापित करता है, उधारकर्ता की वित्तीय स्थिति और ऋण सेवा की गुणवत्ता को ध्यान में रखते हुए, अनुमानित आरक्षित के आकार की सीमाओं को मूल राशि के प्रतिशत के रूप में निर्धारित करता है, के गठन की विशिष्टता सजातीय ऋणों के पोर्टफोलियो पर ऋण के लिए आरक्षित, ऋण पर बैंक द्वारा खराब ऋणों को लिखने की प्रक्रिया। ऋण के साथ काम करने के लिए आवश्यक दस्तावेज, रियायती बिल, आस्थगित भुगतान या वितरण के साथ लेनदेन के लिए प्रतिभूतियां, फैक्टरिंग आवश्यकताएं (14 जुलाई, 2017 तक, विनियमन संख्या 254-पी लागू किया गया था, लेकिन इसे रद्द कर दिया गया था)

विनियमन का आधिकारिक विवरण:

28 जून, 2017 के रूसी संघ के सेंट्रल बैंक नंबर 590-पी का विनियमन "ऋण, ऋण और समकक्ष ऋणों पर संभावित नुकसान के लिए भंडार के क्रेडिट संस्थानों द्वारा गठन की प्रक्रिया पर विनियमन"

611-पी- संभावित नुकसान के लिए एक रिजर्व बनाने के लिए गणना आधार के अन्य (590-पी के तहत ऋण से संबंधित नहीं) तत्वों के वर्गीकरण पर एक दस्तावेज।

विनियमन का आधिकारिक विवरण:

23 अक्टूबर, 2017 को रूसी संघ के सेंट्रल बैंक नंबर 611-पी का विनियमन "संभावित नुकसान के लिए भंडार के क्रेडिट संस्थानों द्वारा गठन की प्रक्रिया पर"

4927-यू- क्या आप जानते हैं कि प्रत्येक वाणिज्यिक बैंक त्रैमासिक, मासिक, दस-दिन, दैनिक आधार पर बैंक ऑफ रूस को अपनी गतिविधियों पर कई दर्जन अलग-अलग रिपोर्ट प्रदान करता है? यह दस्तावेज़ क्रेडिट संस्थानों के लिए रिपोर्टिंग फॉर्म स्थापित करता है। एक बहुत बड़ा विनियमन। इसमें न केवल रिपोर्ट के रूप शामिल हैं, बल्कि प्रत्येक रिपोर्ट को तैयार करने और प्रस्तुत करने की प्रक्रिया भी शामिल है।

विनियमन का आधिकारिक विवरण:

08.10.2018 का बैंक ऑफ रूस अध्यादेश संख्या 4927-यू "रूसी संघ के सेंट्रल बैंक को क्रेडिट संस्थानों के लिए रिपोर्टिंग फॉर्म संकलित करने और जमा करने की सूची, प्रपत्र और प्रक्रिया पर"

646-पी- बैंकिंग क्षेत्र (बेसल III) की स्थिरता बढ़ाने के लिए अंतरराष्ट्रीय दृष्टिकोणों को ध्यान में रखते हुए, बैंक की पूंजी की मात्रा निर्धारित करने के लिए एक पद्धति स्थापित करता है। विनियमन 646-पी के अनुसार निर्धारित इक्विटी (पूंजी) की राशि का उपयोग अनिवार्य मानकों के मूल्यों को निर्धारित करने के लिए किया जाता है, साथ ही अन्य मामलों में जब क्रेडिट संस्थान की इक्विटी के संकेतक का उपयोग मूल्य निर्धारित करने के लिए किया जाता है गतिविधि के विवेकपूर्ण मानक।

विनियमन का आधिकारिक विवरण:

04.07.2018 के रूसी संघ के सेंट्रल बैंक नंबर 646-पी का विनियमन "क्रेडिट संस्थानों की इक्विटी (पूंजी) निर्धारित करने की पद्धति पर (" बेसल III ")"

178-आई- खुले विदेशी मुद्रा पदों के आकार (सीमा), उनकी गणना के लिए कार्यप्रणाली और उनके पालन की निगरानी की बारीकियों को निर्धारित करता है।

विनियमन का आधिकारिक विवरण:

28 दिसंबर, 2016 के बैंक ऑफ रूस निर्देश संख्या 178-I "खुले विदेशी मुद्रा पदों के आकार (सीमा) को निर्धारित करने पर, उनकी गणना करने की पद्धति और क्रेडिट संस्थानों द्वारा उनके अनुपालन की निगरानी की विशिष्टता"

148-आई- वाणिज्यिक बैंकों द्वारा शेयर और बांड जारी करने, एक प्रतिभूति विवरणिका तैयार करने, बैंकों द्वारा प्रतिभूतियों के मुद्दे को पंजीकृत करने के मुद्दों से संबंधित एक नियामक अधिनियम।

विनियमन का आधिकारिक विवरण:

27 दिसंबर, 2013 के रूसी संघ के सेंट्रल बैंक नंबर 148-I का निर्देश "रूसी संघ के क्षेत्र में क्रेडिट संस्थानों की प्रतिभूतियां जारी करने की प्रक्रिया पर"

135-आई- बैंकों के राज्य पंजीकरण और उन्हें लाइसेंस जारी करने के मुद्दों पर एक बड़ा और जटिल नियामक अधिनियम। यह दस्तावेज़ बैंक की कानूनी सेवा और बैंक के प्रबंधन के लिए अच्छी तरह से जाना जाता है। सभी प्रकार के बैंकिंग लाइसेंस का वर्णन करता है, सामान्य आवश्यकताएँबैंक के संस्थापकों को, बैंक के पुनर्गठन के लिए, बैंकों द्वारा शाखाओं को खोलने और बंद करने के लिए, लाइसेंस प्राप्त करने के लिए रूसी संघ के सेंट्रल बैंक को प्रस्तुत दस्तावेजों की सूची के लिए।

विनियमन का आधिकारिक विवरण:

02.04.2010 के रूसी संघ के सेंट्रल बैंक नंबर 135-I का निर्देश "बैंक ऑफ रूस के लिए क्रेडिट संस्थानों के राज्य पंजीकरण और बैंकिंग संचालन के लिए लाइसेंस जारी करने पर निर्णय लेने की प्रक्रिया पर"

242-पी- बैंक में आंतरिक नियंत्रण पर एक दस्तावेज, बैंक में आंतरिक नियंत्रण प्रणाली की क्या आवश्यकता है, इसे कैसे व्यवस्थित किया जाए।

विनियमन का आधिकारिक विवरण:

रूसी संघ के सेंट्रल बैंक नंबर 242-पी का विनियमन 16.12.2003 "क्रेडिट संस्थानों और बैंकिंग समूहों में आंतरिक नियंत्रण के संगठन पर विनियमन"

115-एफजेड- संघीय कानून का उद्देश्य मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण से निपटने के लिए एक तंत्र बनाना है। बैंकों के असामान्य कार्यों में, इस कानून ने एक और जोड़ा - संदिग्ध लेनदेन पर अनिवार्य नियंत्रण का कार्य, उनके बारे में जानकारी Rosfinmonitoring को प्रस्तुत करने के दायित्व के साथ। 2001 में कानून को अपनाने के बाद से, बैंकों के काम में बहुत कुछ बदल गया है: पूर्ण आंतरिक सेवाएं दिखाई दी हैं, केवल वैधीकरण का मुकाबला करने के मुद्दों से निपटने के लिए, स्वैच्छिक आंतरिक दस्तावेजवैधीकरण का मुकाबला करने के लिए बैंक, लाभार्थियों के लिए ग्राहकों के लिए विकसित प्रश्नावली, विशेष सॉफ्टवेयर सिस्टम और संचार चैनल पेश किए।

विनियमन का आधिकारिक विवरण:

08/07/2001 के संघीय कानून संख्या 115-एफजेड "आपराधिक रूप से प्राप्त आय और आतंकवाद के वित्तपोषण के वैधीकरण (लॉन्ड्रिंग) का प्रतिकार करने पर"

499-पी- यह कानून 115-FZ के प्रावधानों का पालन करने के लिए ग्राहकों की पहचान करने की प्रक्रिया है।

विनियमन का आधिकारिक विवरण:

रूसी संघ के सेंट्रल बैंक नंबर 499-पी 10/15/2015 का विनियमन "अपराध से आय के वैधीकरण (लॉन्ड्रिंग) का मुकाबला करने के लिए ग्राहकों, ग्राहक प्रतिनिधियों, लाभार्थियों और लाभकारी मालिकों के क्रेडिट संस्थानों द्वारा पहचान पर और आतंकवाद का वित्तपोषण"

39-एफजेड- प्रतिभूति बाजार पर मुख्य नियामक अधिनियम और प्रतिभूति बाजार में पेशेवर प्रतिभागियों की गतिविधियाँ; कानून "इक्विटी सुरक्षा", "शेयर", "बॉन्ड", "जारीकर्ता विकल्प", "जारीकर्ता", "पंजीकृत इक्विटी" की अवधारणाओं को स्थापित करता है प्रतिभूतियों"," डॉक्यूमेंट्री फॉर्म "," नॉन-डॉक्यूमेंट्री फॉर्म "," इश्यू का स्टेट रजिस्ट्रेशन नंबर "," सिक्योरिटीज की पब्लिक ऑफरिंग "," सिक्योरिटीज की लिस्टिंग "," ब्रोकरेज एक्टिविटीज "," डीलर एक्टिविटीज "," सिक्योरिटीज मैनेजमेंट एक्टिविटीज ", "डिपॉजिटरी गतिविधियां" और अन्य।

विनियमन का आधिकारिक विवरण:

संघीय कानून संख्या 39-ФЗ दिनांक 04.22.1996 "प्रतिभूति बाजार पर"

जिनेवा कन्वेंशन या (बिल ऑफ एक्सचेंज)- एक अंतरराष्ट्रीय नियामक अधिनियम, 1930 में जिनेवा में संपन्न हुआ, जो 1937 में यूएसएसआर के लिए लागू हुआ और उत्तराधिकार से रूस तक फैला। विनिमय कानून के विशेष बिल को संदर्भित करता है और कन्वेंशन को स्वीकार करने वाले राज्यों के लिए बिलों के पंजीकरण और बिलों के संचलन के लिए समान मानदंड और आवश्यकताएं स्थापित करता है। इस तथ्य के बावजूद कि रूस में बिल संबंधों को जिनेवा सम्मेलनों द्वारा इतना विनियमित नहीं किया जाता है जितना कि केंद्रीय कार्यकारी समिति और यूएसएसआर के पीपुल्स कमिसर्स की परिषद द्वारा 7 अगस्त, 1937 नंबर 104/1341 की शुरूआत पर "की शुरूआत पर। विनिमय और वचन पत्र के बिल पर प्रावधान", जिनेवा कन्वेंशन के व्यावहारिक रूप से दोहराए जाने वाले मानदंड, बिलों के साथ काम करने के लिए आपको दोनों दस्तावेजों को अच्छी तरह से जानना चाहिए।

विनियमन का आधिकारिक विवरण:

645-पी- जमा और बचत प्रमाण पत्र के बैंकों द्वारा जारी करने और निष्पादित करने के नियमों में बैंक ऑफ रूस के साथ क्रेडिट संस्थानों के बचत और जमा प्रमाण पत्र जारी करने के लिए शर्तों के अनिवार्य पंजीकरण की आवश्यकता भी शामिल है।

विनियमन का आधिकारिक विवरण:

बैंक ऑफ रूस विनियमन संख्या 645-पी दिनांक 03.07.2018 "क्रेडिट संस्थानों के बचत और जमा प्रमाण पत्र पर"

प्रोबैंकिंग ने विशेष रूप से आपके लिए नि:शुल्क मिनी-परीक्षण तैयार किए हैं:

173-एफजेड- रूस की विदेशी मुद्रा नीति पर कानून, "घरेलू प्रतिभूतियों", "विदेशी प्रतिभूतियों", "निवासियों", "गैर-निवासियों", "विदेशी मुद्रा लेनदेन" की अवधारणाओं का परिचय देता है और विदेशी मुद्रा कानून के मूल सिद्धांत को सुनिश्चित करता है: "सब कुछ निषिद्ध है, सिवाय इसके कि स्पष्ट रूप से क्या अनुमति है"। यह बैंकों के लिए एक बहुत ही महत्वपूर्ण कानून है, क्योंकि बैंकों को विदेशी मुद्रा नियंत्रण के एजेंटों के कार्य सौंपे जाते हैं।

विनियमन का आधिकारिक विवरण:

10 दिसंबर 2003 के संघीय कानून संख्या 173-एफजेड "मुद्रा विनियमन और मुद्रा नियंत्रण पर"

177-एफजेड- बैंकों में जमा के बीमा पर कानून, जमा बीमा के बुनियादी सिद्धांतों को परिभाषित करता है, बीमा प्रणाली में प्रतिभागियों, जो जमा का बीमा किया जाता है, एक बीमाकृत घटना, बैंक में जमा के लिए मुआवजे की राशि, जमा बीमा की क्षमता एजेंसी, जमा बीमा प्रणाली में भाग लेने वाले बैंकों के लिए आवश्यकताएं, बैंक ऑफ रूस के साथ एजेंसी के खाते में बीमा प्रीमियम के बैंकों द्वारा गणना और भुगतान की प्रक्रिया।

विनियमन का आधिकारिक विवरण:

23 दिसंबर, 2003 के संघीय कानून संख्या 177-एफजेड "रूसी संघ के बैंकों में जमा बीमा पर"

630-पी- बैंकिंग संचालन और अन्य लेनदेन के दौरान नकद रूबल के साथ बैंकों द्वारा नकद लेनदेन करने की प्रक्रिया निर्धारित करता है, बैंक ऑफ रूस के बैंक नोटों के साथ काम करने की प्रक्रिया जो उनकी सॉल्वेंसी के रूप में संदेह में हैं, बैंक ऑफ रूस के दिवालिया बैंकनोट्स , जालसाजी के संकेतों की उपस्थिति जो एक क्रेडिट संस्थान के कैशियर के बीच संदेह पैदा नहीं करता है, और रूसी संघ के क्षेत्र में क्रेडिट संस्थानों में नकदी के भंडारण, परिवहन और संग्रह के लिए नियम भी स्थापित करता है।

विनियमन का आधिकारिक विवरण:

बैंक ऑफ रूस रेगुलेशन नंबर 630-पी दिनांक 29 जनवरी, 2018 "रूसी संघ के क्षेत्र में क्रेडिट संस्थानों में बैंक ऑफ रूस के बैंक नोटों और सिक्कों के भंडारण, परिवहन और संग्रह के नियमों और नियमों के संचालन की प्रक्रिया पर"

वर्तमान नियमों के ग्रंथ देखें

हमारे में बैंकिंग पर

2054-यू- विदेशी राज्यों के बैंक नोटों के साथ अधिकृत बैंकों में नकद लेनदेन करने की प्रक्रिया स्थापित करता है।

विनियमन का आधिकारिक विवरण:

14 अगस्त 2008 को रूसी संघ के सेंट्रल बैंक नंबर 2054-यू का अध्यादेश "रूसी संघ के क्षेत्र में अधिकृत बैंकों में नकद में विदेशी मुद्रा के साथ नकद लेनदेन करने की प्रक्रिया पर"

266-पी- क्रेडिट संस्थानों द्वारा रूसी संघ के क्षेत्र में बैंक कार्ड जारी करने की प्रक्रिया और भुगतान कार्ड के साथ लेनदेन करने की बारीकियों को स्थापित करता है, जिसके जारीकर्ता एक क्रेडिट संस्थान, एक विदेशी बैंक या एक विदेशी संगठन हो सकता है।

विनियमन का आधिकारिक विवरण:

12.24.2004 के रूसी संघ के सेंट्रल बैंक नंबर 266-पी का विनियमन "भुगतान कार्ड जारी करने और उनके उपयोग के साथ किए गए लेनदेन पर"

आधुनिक वाणिज्यिक बैंक के कार्य के बारे में सुलभ भाषा में:

मेन डिस्टेंस कोर्स प्रो बैंकिंग

बैंकिंग पाठ्यक्रमों के समुद्र में एक असली मोती

बैंकिंग गतिविधियों के कानूनी विनियमन के स्रोतों की प्रणाली में एक महत्वपूर्ण स्थान पर बैंक ऑफ रूस के नियमों का कब्जा है। "रूसी संघ के सेंट्रल बैंक पर" कानून के अनुच्छेद 7 के आधार पर, बैंक ऑफ रूस, अपनी क्षमता के मुद्दों पर, निर्देशों, विनियमों और निर्देशों के रूप में मुद्दों पर, नियामक कार्य जो संघीय सरकारी निकायों के लिए बाध्यकारी हैं , रूसी संघ के घटक संस्थाओं के सरकारी निकाय और स्थानीय सरकारी निकाय, सभी कानूनी संस्थाएँ और व्यक्ति।

बैंकिंग गतिविधियों के तथाकथित विवेकपूर्ण विनियमन का उद्देश्य बैंकिंग प्रणाली के कामकाज से जुड़े कई जोखिमों को कम करना है और इस तरह समग्र रूप से अर्थव्यवस्था के बैंकिंग क्षेत्र के स्थिर कामकाज को सुनिश्चित करना है। इस कार्य को पूरा करने के लिए, बैंक ऑफ रूस कुछ कार्यों और शक्तियों से संपन्न है। .

इस बात पर जोर दिया जाना चाहिए कि बैंकिंग के कानूनी विनियमन में यह सबसे "समस्याग्रस्त" स्रोत है। इसकी "समस्याग्रस्त प्रकृति" इस तथ्य के कारण है कि, अक्सर, रूसी संघ के सेंट्रल बैंक के नियम नियामक अनुमेयता, परिवर्तन या, एक तरह से या किसी अन्य, नागरिक, बैंकिंग कानून के मानदंडों की व्याख्या करने की रेखा से आगे निकल जाते हैं। आइए हम इस बात पर जोर दें कि इतिहास एक से अधिक उदाहरण जानता है जब आरएफ सशस्त्र बलों ने कुछ बिंदुओं या यहां तक ​​​​कि बैंक ऑफ रूस के कृत्यों को अमान्य कर दिया।

15 सितंबर, 1997 एन 519 (24 जून, 1998 को संशोधित) का सेंट्रल बैंक विनियमन बैंक ऑफ रूस के नियमों को तैयार करने और लागू करने की प्रक्रिया पर लागू होता है।

बैंक ऑफ रूस के नियमों में निम्नलिखित विशेषताएं और विशेषताएं हैं:

स्थायी या अस्थायी निर्देशों के रूप में कानून के मानदंडों को स्थापित करने, बदलने या समाप्त करने के उद्देश्य से, संघीय कानून "रूसी संघ के केंद्रीय बैंक पर" द्वारा परिभाषित व्यक्तियों के सर्कल पर बाध्यकारी;

केवल संघीय कानून "रूसी संघ के केंद्रीय बैंक (रूस के बैंक)" और अन्य संघीय कानूनों द्वारा बैंक ऑफ रूस की क्षमता के भीतर मुद्दों पर स्वीकार किया जाता है;

संघीय सरकारी निकायों, रूसी संघ के घटक संस्थाओं के सरकारी निकायों और स्थानीय सरकारी निकायों, सभी कानूनी संस्थाओं और व्यक्तियों के लिए अनिवार्य।

वे संघीय कानूनों का खंडन नहीं कर सकते, वर्तमान कानून के प्रावधानों को बदल सकते हैं (विधायी अधिनियम, उपनियम);

पूर्वव्यापी नहीं।

निम्नलिखित बैंक ऑफ रूस अधिनियम बैंक ऑफ रूस के नियम नहीं हैं (बैंक ऑफ रूस नियामक अधिनियमों की तैयारी और प्रवेश पर केंद्रीय बैंक विनियमन के खंड 1.4):

प्रशासनिक कार्य;

बैंक ऑफ रूस और (या) रूस के बैंक की क्षमता के क्षेत्र में रूसी संघ के अन्य नियमों की व्याख्या के कार्य, यदि इन नियमों की व्याख्या करने का अधिकार सीधे बैंक ऑफ रूस को दिया जाता है;

विशेष रूप से तकनीकी प्रारूप और अन्य तकनीकी आवश्यकताओं वाले कार्य;

अन्य कार्य जो बैंक ऑफ रूस के नियामक अधिनियम की विशेषताओं को पूरा नहीं करते हैं।

बैंक ऑफ रूस विनियमन के केवल तीन कानूनी रूप हैं:

बैंक ऑफ रूस निर्देश;

बैंक ऑफ रूस की स्थिति;

रूस के बैंक का निर्देश।

बैंक ऑफ रूस के नियमों को निर्देशों के रूप में अपनाया जाता है यदि उनकी सामग्री बैंक ऑफ रूस की क्षमता के भीतर मुद्दों पर अलग नियमों की स्थापना है।

बैंक ऑफ रूस के नियमों को वर्तमान बैंक ऑफ रशिया नियामक अधिनियम में संशोधन और परिवर्धन पर निर्देशों के रूप में अपनाया जाता है यदि उनमें वर्तमान बैंक ऑफ रूस नियामक अधिनियम के कुछ प्रावधानों में संशोधन और (या) बैंक के संशोधन पर प्रावधान शामिल हैं। रूस नियामक अधिनियम।

बैंक ऑफ रशिया के नियामक कृत्यों को मौजूदा बैंक ऑफ रूस के नियामक अधिनियम को रद्द करने के निर्देश के रूप में अपनाया जाता है यदि वे वर्तमान बैंक ऑफ रूस के नियामक अधिनियम को समग्र रूप से रद्द करते हैं।

बैंक ऑफ रूस के नियमों को नियमों के रूप में अपनाया जाता है यदि उनकी मुख्य सामग्री बैंक ऑफ रूस की क्षमता के भीतर मुद्दों पर व्यवस्थित रूप से जुड़े नियमों की स्थापना है।

बैंक ऑफ रूस के नियमों को निर्देशों के रूप में अपनाया जाता है यदि उनकी मुख्य सामग्री बैंक ऑफ रूस (रूस के बैंक के निर्देशों और नियमों सहित) की क्षमता पर संघीय कानूनों और अन्य नियमों के प्रावधानों को लागू करने की प्रक्रिया निर्धारित करना है।

बैंक ऑफ रूस के नियमों पर बैंक ऑफ रूस के अध्यक्ष द्वारा हस्ताक्षर किए जाते हैं।

निदेशक मंडल द्वारा स्थापित मामलों को छोड़कर, बैंक ऑफ रूस के नियम बैंक ऑफ रूस - बैंक ऑफ रूस बुलेटिन के आधिकारिक प्रकाशन में उनके आधिकारिक प्रकाशन के दिन के 10 दिन बाद लागू होते हैं। बैंक ऑफ रूस के नियम पूर्वव्यापी नहीं हैं। इस तरह के कृत्यों को संघीय कार्यकारी निकायों के नियामक कानूनी कृत्यों के राज्य पंजीकरण के लिए स्थापित तरीके से पंजीकृत किया जाना चाहिए।

निम्नलिखित स्थापित करने वाले बैंक ऑफ रूस के नियम राज्य पंजीकरण के अधीन नहीं हैं:

रूबल के मुकाबले विदेशी मुद्रा दरें;

ब्याज दरों में परिवर्तन;

आरक्षित आवश्यकताओं का आकार;

क्रेडिट संस्थानों और बैंकिंग समूहों के लिए अनिवार्य मानकों का आकार;

प्रत्यक्ष मात्रात्मक प्रतिबंध;

बैंक ऑफ रूस के लिए लेखांकन और रिपोर्टिंग नियम;

बैंक ऑफ रूस प्रणाली के कामकाज को सुनिश्चित करने की प्रक्रिया।

14 जुलाई, 1999 के रूसी संघ के न्याय मंत्रालय के आदेश के अनुसार नं। नंबर 217 "संघीय कार्यकारी निकायों और उनके राज्य पंजीकरण के नियामक कानूनी कृत्यों की तैयारी के लिए नियमों के आवेदन पर स्पष्टीकरण के अनुमोदन पर" (खंड 15) राज्य पंजीकरण के लिए प्रस्तुत करने के अधीन नहीं हैं:

क) व्यक्तिगत कानूनी कार्य;

एक व्यक्तिगत प्रकृति का (पद से नियुक्ति या बर्खास्तगी पर, पदोन्नति या जुर्माना लगाने पर, आदि);

जिसकी क्रिया एक ही प्रयोग से समाप्त हो जाती है;

जो समाप्त हो गए हैं;

परिचालन और प्रशासनिक प्रकृति (एकमुश्त आदेश);

बी) कार्य जिसके द्वारा उच्च राज्य निकायों के निर्णय संघीय कार्यकारी निकाय की प्रणाली के निकायों और संगठनों के ध्यान में लाए जाते हैं;

ग) उच्च निकायों या संघीय कार्यकारी निकायों के अपने स्वयं के निर्णयों के निष्पादन को व्यवस्थित करने के उद्देश्य से कार्य करता है और इसमें नए कानूनी मानदंड शामिल नहीं होते हैं;

बैंक ऑफ रूस के कई मौजूदा नियमों में से कोई एक कर सकता है:

रूस के सेंट्रल बैंक का निर्देश दिनांक 26 अप्रैल, 2006 एन 129-आई "के बारे में" बैंकिंग संचालनऔर गैर-बैंक ऋण संस्थानों के निपटान के अन्य लेनदेन, गैर-बैंक ऋण संस्थानों के निपटान के अनिवार्य अनुपात और उनके अनुपालन की निगरानी करने वाले बैंक ऑफ रूस की बारीकियां " ;

रूस के सेंट्रल बैंक का विनियमन 21 सितंबर, 2001 एन 153-पी "जमा और क्रेडिट संचालन में लगे गैर-बैंक क्रेडिट संस्थानों की गतिविधियों के विवेकपूर्ण विनियमन की बारीकियों पर" .

स्टेट बैंक ऑफ यूएसएसआर के कुछ कार्य, जो वर्तमान कानून का खंडन नहीं करते हैं, भी लागू रहते हैं।

रूस के सेंट्रल बैंक के नियमन के अनुसार 18 जुलाई 2000 एन 115-पी, सेंट्रल बैंक ऑफ रूस संघीय कानूनों और अन्य नियामक कानूनी कृत्यों के आवेदन पर आधिकारिक स्पष्टीकरण भी जारी करता है। ये स्पष्टीकरण मानक कार्य नहीं हैं, हालांकि, "वे उन विषयों पर बाध्यकारी हैं जिन पर मानक कानूनी अधिनियम लागू होता है, जिसके आवेदन पर सीबीआर ने आधिकारिक स्पष्टीकरण जारी किया है"।

जैसा कि उक्त विनियम के खंड 1.1 में निहित है, संघीय कानूनों और अन्य नियामक कानूनी कृत्यों (बैंक ऑफ रूस के नियमों को छोड़कर) के आवेदन पर सेंट्रल बैंक ऑफ रूस द्वारा आधिकारिक स्पष्टीकरण कानून की व्याख्या के कार्य हैं और बैंक द्वारा अपनाए जा सकते हैं केवल रूस के मामलों में जहां यह संघीय कानूनों द्वारा संघीय कानूनों की व्याख्या के मामलों के लिए स्पष्ट रूप से प्रदान किया जाता है, इन नियामक कानूनी कृत्यों की व्याख्या के मामलों के लिए अन्य नियामक कानूनी कार्य।

सेंट्रल बैंक ऑफ रूस के आधिकारिक स्पष्टीकरण उन मामलों में स्वीकार किए जाते हैं जहां बैंक ऑफ रूस विनियमन के विषय पर कानूनी विनियमन में अंतर को भरना आवश्यक है। स्पष्टीकरण कानून के मानदंडों को स्थापित नहीं कर सकता, संबंधित नहीं हो सकता नियमोंरूस के बैंक और संघीय कानून "रूसी संघ के केंद्रीय बैंक पर" के अनुच्छेद 6 द्वारा निर्धारित तरीके से रूसी संघ के न्याय मंत्रालय के साथ पंजीकरण की आवश्यकता नहीं है।

सेंट्रल बैंक ऑफ रूस के आधिकारिक स्पष्टीकरण, हस्ताक्षर किए जाने के बाद, उसी दिन बैंक ऑफ रूस के प्रशासनिक विभाग के साथ स्थापित प्रक्रिया के अनुसार पंजीकृत होना चाहिए। बैंक ऑफ रूस के आधिकारिक स्पष्टीकरण के पंजीकरण की तारीख को इसके गोद लेने की तारीख माना जाता है।

आज तक, सीबीआर ने बड़ी संख्या में विनियमों को अपनाया है। विशेषज्ञों के अनुसार, बैंक ऑफ रूस तकनीकी और तकनीकी मानदंडों के साथ कई नियम जारी करता है, जिनमें से कई की वकीलों को आवश्यकता नहीं होती है, लेकिन उनकी बहुतायत से आवश्यक कानूनी मानदंडों को खोजना और पहचानना मुश्किल हो जाता है। इसके अलावा, उनमें कानूनों के साथ कई पुराने मानदंड और अंतर्विरोध शामिल हैं। रूस के बैंक के नियमों के बीच भी विरोधाभास हैं। कभी-कभी बैंक ऑफ रूस अपने कृत्यों को एक ऐसा रूप देता है जो सीधे संघीय कानून में प्रदान नहीं किया जाता है .

बैंकिंग के कानूनी विनियमन में बैंक ऑफ रूस के नियम सबसे "समस्याग्रस्त" स्रोत हैं। इसकी "समस्याग्रस्त प्रकृति" इस तथ्य के कारण है कि, अक्सर, रूसी संघ के सेंट्रल बैंक के नियम नियामक अनुमेयता, परिवर्तन या, एक तरह से या किसी अन्य, नागरिक, बैंकिंग कानून के मानदंडों की व्याख्या करने की रेखा से आगे निकल जाते हैं। आइए हम इस बात पर जोर दें कि इतिहास एक से अधिक उदाहरण जानता है जब आरएफ सशस्त्र बलों ने कुछ बिंदुओं या यहां तक ​​​​कि बैंक ऑफ रूस के कृत्यों को अमान्य कर दिया। कुछ व्यावहारिक समस्याएंइस अध्ययन के निम्नलिखित भागों में हमारे द्वारा रूसी संघ के सेंट्रल बैंक और संघीय कानून के नियमों के अनुपालन पर विचार किया जाएगा।

कानूनी साहित्य में, बैंक ऑफ रूस के नियम-निर्माण से जुड़ी निम्नलिखित समस्याओं की ओर ध्यान आकर्षित किया जाता है।

सबसे पहले, व्यवहार में, बैंक ऑफ रूस (रूस के बैंक से पत्र) के अनुशंसित नियमों द्वारा अग्रणी भूमिका निभाई जाती है। वास्तव में, वे अनुशंसात्मक कृत्यों से अनिवार्य लोगों में बदल जाते हैं, लेकिन वास्तव में केवल क्रेडिट संस्थान ही उनके कार्यान्वयन के परिणामों के लिए जिम्मेदार है, लेकिन बैंक ऑफ रूस नहीं। और ऐसा इसलिए होता है क्योंकि मानदंड एक पत्र द्वारा स्थापित किया जाता है, न कि एक मानक अधिनियम द्वारा। .

दूसरे, बैंक ऑफ रूस के नियमों की कानूनी तकनीक में सुधार की जरूरत है। केवल बड़ी संख्या में जारी किए गए अधिनियम और उनके निरंतर परिवर्तन उस स्थिति की व्याख्या कर सकते हैं जब बैंक ऑफ रूस को उन कृत्यों को अपरिवर्तित छोड़ने के लिए मजबूर किया जाता है जो इसके द्वारा जारी किए गए अगले नियामक अधिनियम का खंडन करते हैं। व्यवहार में, ऐसा होता है कि नियामक अधिनियम में परिवर्तन किए जाते हैं, लेकिन उसी अधिनियम में मौजूदा अंतर्विरोध बने रहते हैं।

इस प्रकार, रूसी संघ के वर्तमान बैंकिंग और नागरिक कानून के साथ नए अपनाए गए मानदंडों के अनुपालन के लक्ष्यों को आगे बढ़ाने के लिए गैर-मानक कृत्यों (रूस के बैंक के अनुशंसित कृत्यों) द्वारा बैंकिंग संबंधों को विनियमित करने की प्रथा को बाहर करना आवश्यक है। .

अलग से, नीति दस्तावेजों और स्रोतों को उजागर करना आवश्यक है। उत्तरार्द्ध मानक अधिनियम नहीं हैं, लेकिन इसमें बैंकिंग कानून के विकास के लिए कार्यक्रम शामिल हैं। वर्तमान में, 2008 तक की अवधि के लिए रूसी संघ के बैंकिंग क्षेत्र के विकास की रणनीति का संचालन जारी है (रूसी संघ की सरकार और रूस के सेंट्रल बैंक का दिनांक 5 अप्रैल, 2005, 983p-P13, 01-01 / 1617 ).

जैसा कि बैंकिंग क्षेत्र विकास रणनीति (खंड 71) में जोर दिया गया है, बैंकिंग विनियमन और बैंकिंग पर्यवेक्षण प्रणाली में सुधार का मुख्य सिद्धांत अंतरराष्ट्रीय स्तर पर मान्यता प्राप्त मानदंडों और अंतरराष्ट्रीय अनुभव की शुरूआत है, संगठन की बारीकियों और रूसी बैंकिंग के कामकाज को ध्यान में रखते हुए। मंडी।

जैसा कि रणनीति के लेखकों ने उल्लेख किया है, एक नियामक ढांचे के गठन की प्रक्रिया को पूरी तरह से पूरा करना आवश्यक है जो रूसी पर्यवेक्षी अभ्यास में अंतरराष्ट्रीय स्तर पर मान्यता प्राप्त मानदंडों के आवेदन को ठीक करता है, जिसमें बैंकिंग पर्यवेक्षण पर बेसल समिति के दस्तावेज़ में परिभाषित "मौलिक" शामिल हैं। प्रभावी बैंकिंग पर्यवेक्षण के सिद्धांत" .

कॉरपोरेट गवर्नेंस, बैंकिंग विनियमन और बैंकिंग पर्यवेक्षण के मुद्दों के साथ-साथ बैंकिंग क्षेत्र में विधायी और कानून प्रवर्तन अभ्यास में सुधार के कार्य, टैक्स और एंटीमोनोपॉली कानून के अनुपालन, मनी लॉन्ड्रिंग का मुकाबला करने और आतंकवाद के वित्तपोषण, नियंत्रण जैसी समस्याओं से जुड़े हैं। विदेशी मुद्रा लेनदेन... इन क्षेत्रों में विधायी और कानून प्रवर्तन अभ्यास में सुधार भी अंतरराष्ट्रीय अनुभव का उपयोग करके किया जाना चाहिए।

यह ध्यान दिया जाना चाहिए कि रणनीति में उल्लिखित कई कार्य (बैंकिंग कानून में सुधार के संदर्भ में) विधायक द्वारा लागू किए गए हैं। इसलिए, उदाहरण के लिए, "बैंकिंग समूह" और "बैंक होल्डिंग" की अवधारणाओं का विस्तार करते हुए, "बैंकों और बैंकिंग गतिविधियों पर" संघीय कानून में संशोधन किए गए हैं। अकेले 2006 में, "बैंकों और बैंकिंग गतिविधियों पर" कानून को छह बार संशोधित और पूरक किया गया था (2 फरवरी, 3 मई, 27 जुलाई, 18 दिसंबर, 29, 2006 को संघीय कानूनों द्वारा)।

बैंकिंग के कानूनी विनियमन की संभावना बैंकिंग कानून का संहिताकरण होना चाहिए। "बैंकिंग कोड" न केवल बैंकिंग और अन्य संबंधित कानूनी संबंधों के मात्रात्मक विनियमन के संदर्भ में एक मौलिक कानूनी कार्य बन जाना चाहिए, बल्कि यह, सबसे पहले, प्रासंगिक सामाजिक संबंधों के गुणात्मक पहलू को पर्याप्त रूप से प्रतिबिंबित करना चाहिए (अर्थात, समेकित करने के लिए) प्रासंगिक सामाजिक संबंधों का वास्तविक स्तर, बैंकों के बारे में समाज की धारणा, बैंकिंग के बारे में) .

एर्पाइलेवा एन.यू. बैंकिंग विनियमन और पर्यवेक्षण: रूसी कानून की नवीनता // विधान और अर्थशास्त्र। - 2005. - नंबर 3, 4।

14 जुलाई, 1999 के रूसी संघ के न्याय मंत्रालय का आदेश, संख्या 217 "संघीय कार्यकारी निकायों और उनके राज्य पंजीकरण के नियामक कानूनी कृत्यों की तैयारी के लिए नियमों के आवेदन पर स्पष्टीकरण के अनुमोदन पर" // संघीय कार्यकारी निकायों के नियामक कृत्यों का बुलेटिन। - 2 अगस्त 1999 - संख्या 31।

सेंट्रल बैंक ऑफ रशिया का निर्देश दिनांक 26 अप्रैल, 2006 एन 129-I "बैंकिंग संचालन और निपटान के अन्य लेनदेन पर गैर-बैंक क्रेडिट संस्थान, गैर-बैंक क्रेडिट संस्थानों के निपटान के लिए अनिवार्य मानक और बैंक ऑफ रूस पर्यवेक्षण की विशेषताएं उनका पालन" // बैंक ऑफ रूस का बुलेटिन। - 31 मई, 2006 - नंबर 32।

रूस के सेंट्रल बैंक का विनियमन 21 सितंबर, 2001 एन 153-पी "जमा और क्रेडिट संचालन में लगे गैर-बैंक क्रेडिट संस्थानों की गतिविधियों के विवेकपूर्ण विनियमन की बारीकियों पर" // बैंक ऑफ रूस के बुलेटिन। - 27 सितंबर, 2001 - नंबर 60।

रूस के सेंट्रल बैंक का विनियमन 18 जुलाई, 2000 एन 115-पी "बैंक ऑफ रूस के आधिकारिक स्पष्टीकरण की तैयारी और प्रवेश की प्रक्रिया पर" // बैंक ऑफ रूस के बुलेटिन। - 26 जुलाई 2000 - नंबर 41।

ब्रात्को ए.जी. रूस के बैंक के नियमों की विशिष्टता // कानून और अर्थशास्त्र। - नंबर 7. - 2006

रूसी संघ की सरकार और रूस के सेंट्रल बैंक का दिनांक 5 अप्रैल 2005 एनएन 983पी-पी13, 01-01/1617 "रूसी संघ के बैंकिंग क्षेत्र के विकास की रणनीति पर 2008 तक की अवधि के लिए वक्तव्य "// बैंक ऑफ रूस का बुलेटिन। - 13 अप्रैल, 2005 - नंबर 19।

बैंकिंग पर्यवेक्षण पर बेसल समिति के प्रभावी बैंकिंग पर्यवेक्षण के बुनियादी सिद्धांतों की कार्यप्रणाली (बेसल, स्विट्जरलैंड, अक्टूबर 1999) // बैंक ऑफ रूस का बुलेटिन। - 19 अप्रैल, 2002 - संख्या 23।

मार्कुनत्सोव एस.ए. "बैंकिंग" // रूसी न्याय की अवधारणा के विधायी समेकन की आवश्यकता पर। - संख्या 4. - 2006